(電子商務(wù)研究中心訊) 江蘇就網(wǎng)貸備案登記辦法公開(kāi)征求意見(jiàn)12月29日，江蘇省金融辦發(fā)布《江蘇省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理暫行辦法(征求意見(jiàn)稿)》(下稱《辦法》)，《辦法》結(jié)合江蘇省實(shí)際情況，對(duì)備案申請(qǐng)材料、備案流程等提出具體要求。
對(duì)新設(shè)立申請(qǐng)備案的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，《辦法》要求平臺(tái)出具十一項(xiàng)材料；存續(xù)平臺(tái)在提供十一項(xiàng)材料的基礎(chǔ)上，須另提供六項(xiàng)材料，
備案后，《辦法》擬設(shè)定“九條紅線”，網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)在備案后一旦越線，設(shè)區(qū)市金融辦有權(quán)注銷其備案。
此外，《辦法》對(duì)網(wǎng)貸平臺(tái)分支機(jī)構(gòu)備案相關(guān)工作作出明確規(guī)定，要求在江蘇新設(shè)立從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在完成工商登記手續(xù)后10個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)“江蘇省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理系統(tǒng)”主動(dòng)向擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)地所在設(shè)區(qū)市金融辦提交六項(xiàng)材料。
已存續(xù)網(wǎng)貸分支機(jī)構(gòu)除需要向經(jīng)營(yíng)地所在設(shè)區(qū)市金融辦提供六項(xiàng)材料外，還應(yīng)提供開(kāi)業(yè)以來(lái)的交易規(guī)模、交易筆數(shù)、投資者人數(shù)等主要經(jīng)營(yíng)情況。
附：
關(guān)于公開(kāi)征求《江蘇省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理暫行辦法》意見(jiàn)的公告
為加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)監(jiān)管，根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》(銀監(jiān)會(huì)令〔2016〕1號(hào))、《關(guān)于印發(fā)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理指引的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2016〕160號(hào))等，省金融辦會(huì)同有關(guān)部門(mén)結(jié)合江蘇實(shí)際，在廣泛征求意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，研究起草了《江蘇省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理暫行辦法(征求意見(jiàn)稿)》。現(xiàn)向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)，相關(guān)意見(jiàn)建議請(qǐng)于2018年1月7日前通過(guò)電子郵箱反饋本辦，郵箱地址：jsjrb@js.gov.cn。
另，根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定，2016年8月24日后新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)，在互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治期間，原則上不予備案登記。
附件：《江蘇省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理暫行辦法(征求意見(jiàn)稿)》
江蘇省人民政府金融工作辦公室
2017年12月29日
附：
江蘇省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理暫行辦法(征求意見(jiàn)稿)
第一章總則
第一條為建立網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱網(wǎng)貸機(jī)構(gòu))備案登記管理制度，加強(qiáng)事中事后監(jiān)管，根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》(銀監(jiān)會(huì)令〔2016〕1號(hào))《關(guān)于印發(fā)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理指引的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2016〕160號(hào))等規(guī)定，結(jié)合本省實(shí)際，制定本辦法。
第二條本辦法所稱網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)是指在江蘇省內(nèi)依法注冊(cè)登記，專門(mén)從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)活動(dòng)的金融信息中介公司。該類機(jī)構(gòu)以互聯(lián)網(wǎng)為主要渠道，為借款人與出借人實(shí)現(xiàn)直接借貸提供信息搜集、信息公布、資信評(píng)估、信息交互、借貸撮合等服務(wù)。
本辦法所稱備案登記是指地方金融監(jiān)管部門(mén)依申請(qǐng)對(duì)轄內(nèi)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的基本信息進(jìn)行登記、公告并建立相關(guān)機(jī)構(gòu)檔案的行為。備案登記不構(gòu)成對(duì)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)能力、合規(guī)程度、資信狀況的認(rèn)可和評(píng)價(jià)，不作為出借人資產(chǎn)安全的保證。
第三條新設(shè)立的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)在依法完成工商登記注冊(cè)、領(lǐng)取企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，應(yīng)當(dāng)于10個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)注冊(cè)地縣(市、區(qū))金融辦向設(shè)區(qū)市金融辦申請(qǐng)備案登記。
本辦法發(fā)布前，已經(jīng)設(shè)立并開(kāi)展經(jīng)營(yíng)的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作有關(guān)安排，在完成整改驗(yàn)收后再申請(qǐng)備案登記。
第四條省金融辦負(fù)責(zé)制定全省網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)備案登記辦法，開(kāi)發(fā)全省統(tǒng)一的備案登記系統(tǒng)，對(duì)各地備案登記工作進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)。各設(shè)區(qū)市金融辦按照依法、準(zhǔn)確、公開(kāi)、高效的原則在規(guī)定時(shí)限內(nèi)為轄內(nèi)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)辦理備案登記。各縣(市、區(qū))金融辦負(fù)責(zé)受理和初審備案材料。
第五條鼓勵(lì)我省網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)引入有實(shí)力的股東，增加實(shí)繳資本金，聘用具有豐富金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任高級(jí)管理人員，提升經(jīng)營(yíng)管理水平。
第二章新設(shè)機(jī)構(gòu)備案登記管理
第六條新設(shè)立的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)備案登記包括下列程序：
(一)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)辦理工商登記注冊(cè)、領(lǐng)取企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并在經(jīng)營(yíng)范圍中明確注明“網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介”字樣；
(二)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)通過(guò)“江蘇省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理系統(tǒng)”(網(wǎng)址：www.jsdjjs.com)提出備案登記申請(qǐng)，并將相關(guān)申請(qǐng)材料報(bào)送至注冊(cè)地所在縣(市、區(qū))金融辦；
(三)縣(市、區(qū))金融辦應(yīng)當(dāng)對(duì)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)提交的備案登記申請(qǐng)材料的齊備性、合規(guī)性進(jìn)行初審，出具初審意見(jiàn)后報(bào)設(shè)區(qū)市金融辦；
(四)設(shè)區(qū)市金融辦收到備案登記申請(qǐng)材料和初審意見(jiàn)后，會(huì)同縣(市、區(qū))金融辦采取多方數(shù)據(jù)比對(duì)、網(wǎng)上核驗(yàn)、實(shí)地認(rèn)證、現(xiàn)場(chǎng)勘查、高管約談等方式對(duì)備案登記申請(qǐng)材料進(jìn)行審核，并要求機(jī)構(gòu)法定代表人或經(jīng)法定代表人授權(quán)的高級(jí)管理人員等對(duì)核實(shí)后的備案登記信息進(jìn)行確認(rèn)。審核通過(guò)后，由設(shè)區(qū)市金融辦辦理備案登記，并出具備案登記證明文件；
備案登記證明文件由省金融辦統(tǒng)一制定，其中應(yīng)當(dāng)包括網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的基本信息、設(shè)區(qū)市金融辦公章等要素。
第七條新設(shè)立的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理備案登記時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交以下文件材料：
(一)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)基本信息，內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)名稱、成立時(shí)間、注冊(cè)資本、實(shí)繳資本、工商注冊(cè)住所、實(shí)際經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織形式、組織架構(gòu)、法定代表人、聯(lián)系方式、官方網(wǎng)站網(wǎng)址、微信公眾號(hào)及相關(guān)APP名稱等；
(二)企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件；
(三)股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)，主發(fā)起股東近兩年內(nèi)的信用報(bào)告；
(四)經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃，主要業(yè)務(wù)模式說(shuō)明，公司內(nèi)部控制相關(guān)管理辦法；
(五)法定代表人以及董事、監(jiān)事，總經(jīng)理、副總經(jīng)理等高級(jí)管理人員基本信息資料、履歷；
(六)由律師事務(wù)所出具的備案登記法律意見(jiàn)書(shū)(包括對(duì)備案文件資料的真實(shí)性、股權(quán)結(jié)構(gòu)、實(shí)際控制人、公司章程及相關(guān)管理制度、業(yè)務(wù)模式的合法合規(guī)性等逐項(xiàng)發(fā)表結(jié)論性意見(jiàn))；
(七)已接入或正在接入“江蘇省網(wǎng)絡(luò)信息中介機(jī)構(gòu)監(jiān)管系統(tǒng)”的證明材料；
(八)有關(guān)電子數(shù)據(jù)存證情況；
(九)信息安全測(cè)評(píng)認(rèn)證機(jī)構(gòu)安全測(cè)評(píng)報(bào)告(二級(jí)以上)或已向信息安全測(cè)評(píng)認(rèn)證機(jī)構(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行安全測(cè)評(píng)的證明材料；
(十)合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書(shū)；
(十一)設(shè)區(qū)市金融辦要求提交的其它文件資料。
以上材料均需加蓋公司公章。
第八條前款網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書(shū)應(yīng)包括以下內(nèi)容：
(一)在經(jīng)營(yíng)期間嚴(yán)格遵守《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，不參與或組織非法集資活動(dòng)；
(二)依法依規(guī)配合各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管工作；
(三)同意各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或委托第三方對(duì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估分類并公告；
(四)確保及時(shí)向各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送真實(shí)準(zhǔn)確、全面完整的數(shù)據(jù)資料；
(五)自愿做出的其他承諾。
第九條對(duì)新設(shè)立的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，各縣(市、區(qū))金融辦應(yīng)當(dāng)自受理之日起10個(gè)工作日內(nèi)完成初審工作；各設(shè)區(qū)市金融辦應(yīng)當(dāng)自收到備案登記材料和初審意見(jiàn)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出辦理備案登記或不予辦理備案登記的決定。對(duì)于申請(qǐng)備案登記材料不齊備的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，各縣(市、區(qū))金融辦應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知其需要補(bǔ)正的內(nèi)容。網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)應(yīng)于15個(gè)工作日內(nèi)按要求補(bǔ)正相關(guān)備案登記材料。
第三章已存續(xù)機(jī)構(gòu)備案登記管理
第十條在本辦法發(fā)布前，已經(jīng)設(shè)立并開(kāi)展經(jīng)營(yíng)的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱已存續(xù)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu))申請(qǐng)備案登記的，各設(shè)區(qū)市金融辦應(yīng)當(dāng)依據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治中分類處置有關(guān)工作安排，對(duì)合規(guī)類機(jī)構(gòu)的備案登記申請(qǐng)予以受理；對(duì)整改類機(jī)構(gòu)，在其完成整改并經(jīng)設(shè)區(qū)市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組驗(yàn)收合格后受理其備案登記申請(qǐng)。
已存續(xù)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)備案登記前，應(yīng)當(dāng)?shù)焦ど痰怯洸块T(mén)修改經(jīng)營(yíng)范圍，明確注明“網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介”字樣。
第十一條已存續(xù)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)通過(guò)“江蘇省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理系統(tǒng)”提出備案登記申請(qǐng)，除需要向注冊(cè)地所在縣(市、區(qū))金融辦提交本辦法第七條所列備案登記材料外，還應(yīng)當(dāng)提交以下材料：
(一)設(shè)區(qū)市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組出具的專項(xiàng)整治分類處置意見(jiàn)，如是整改類的必須提供違法違規(guī)整改情況說(shuō)明以及驗(yàn)收合格證明；
(二)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)總體情況及產(chǎn)品信息、業(yè)務(wù)規(guī)模、借款人數(shù)量、出借人數(shù)量、待償余額，待償余額前五大借款人名單及金額(最新一期)，撮合交易的逾期及其處置情況；
(三)由會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告。專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告包括但不限于對(duì)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)、客戶資金管理、信息披露、經(jīng)營(yíng)合規(guī)性等重點(diǎn)環(huán)節(jié)實(shí)施審計(jì)，專項(xiàng)審計(jì)截止時(shí)間應(yīng)在機(jī)構(gòu)申請(qǐng)備案登記的前3個(gè)月內(nèi)；
(四)與商業(yè)銀行簽訂的資金存管協(xié)議復(fù)印件；
(五)分支機(jī)構(gòu)名冊(cè)及所在地；
(六)設(shè)區(qū)市金融辦要求提供的其他材料。
第十二條辦理已存續(xù)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的備案登記具體時(shí)限要求與新設(shè)機(jī)構(gòu)相同。
第四章備案登記后管理
第十三條網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)在完成備案登記后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》(銀監(jiān)會(huì)令〔2016〕1號(hào))等有關(guān)規(guī)定，持設(shè)區(qū)市金融辦出具的備案登記證明文件，向通信主管部門(mén)申請(qǐng)?jiān)鲋惦娦艠I(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可，在通信主管部門(mén)辦理完成后5個(gè)工作日內(nèi)將許可結(jié)果反饋至所在設(shè)區(qū)市金融辦；未按規(guī)定申請(qǐng)?jiān)鲋惦娦艠I(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可的，不得開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)。
第十四條新設(shè)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)在完成備案登記后，應(yīng)當(dāng)持設(shè)區(qū)市金融辦出具的備案登記證明文件，與符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定具備資質(zhì)的商業(yè)銀行簽訂資金存管協(xié)議，并將資金存管協(xié)議的復(fù)印件在該協(xié)議簽訂后5個(gè)工作日內(nèi)反饋至注冊(cè)地所在設(shè)區(qū)市金融辦；未按規(guī)定簽訂資金存管協(xié)議的，不得開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)。
已存續(xù)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)備案登記前必須與符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定具備資質(zhì)的商業(yè)銀行簽訂資金存管協(xié)議，否則不予備案登記。
第十五條設(shè)區(qū)市金融辦應(yīng)當(dāng)及時(shí)將完成備案登記的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)信息在官網(wǎng)上公告。公告信息應(yīng)當(dāng)包含網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的基本信息、申請(qǐng)?jiān)鲋惦娦艠I(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可的相關(guān)信息及商業(yè)銀行存管信息等。
第十六條監(jiān)管部門(mén)有權(quán)根據(jù)相關(guān)監(jiān)管規(guī)則，依據(jù)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)備案材料、“江蘇省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)監(jiān)管系統(tǒng)”的信息數(shù)據(jù)及評(píng)估參數(shù)等內(nèi)容對(duì)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估分類，并將評(píng)估分類結(jié)果在官網(wǎng)上公告。
第十七條省金融辦有權(quán)根據(jù)相關(guān)備案登記信息，依托“江蘇省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)監(jiān)管系統(tǒng)”建立網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)檔案，并將有關(guān)信息數(shù)據(jù)與江蘇銀監(jiān)局共享，為后續(xù)日常監(jiān)管提供依據(jù)。
第五章備案登記變更及注銷
第十八條網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)名稱、工商注冊(cè)住所、組織架構(gòu)、注冊(cè)資本、法定代表人、高級(jí)管理人員、合作的資金存管商業(yè)銀行等基本信息發(fā)生變更的，新設(shè)分支機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)發(fā)生變動(dòng)的，以及出現(xiàn)合并、重組、股權(quán)變更比例超5%、增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可變更等情況的，應(yīng)當(dāng)在變更之日起5個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)“江蘇省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記系統(tǒng)”向注冊(cè)地設(shè)區(qū)市金融辦申請(qǐng)備案變更。注冊(cè)地設(shè)區(qū)市金融辦應(yīng)在15個(gè)工作日內(nèi)完成變更信息的工商登記注冊(cè)核實(shí)并進(jìn)行公告。
第十九條網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)擬終止網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在終止業(yè)務(wù)前至少10個(gè)工作日，通過(guò)“江蘇省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記系統(tǒng)”進(jìn)行申請(qǐng)，同時(shí)書(shū)面告知注冊(cè)地設(shè)區(qū)市金融辦，提供存續(xù)借貸業(yè)務(wù)處置及資金清算完成情況等相關(guān)資料，并辦理備案注銷。
經(jīng)備案的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)依法解散或宣告破產(chǎn)的，依法進(jìn)行清算后，由注冊(cè)地設(shè)區(qū)市金融辦注銷備案。
第二十條網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)存在以下情形的，設(shè)區(qū)市金融辦有權(quán)注銷其備案，并進(jìn)行公告：
(一)發(fā)現(xiàn)提供虛假備案材料的；
(二)增值電信業(yè)務(wù)許可證未獲批的；
(三)信息安全測(cè)評(píng)報(bào)告達(dá)不到要求的(二級(jí)以上)；
(四)未實(shí)際開(kāi)展資金存管的；
(五)未實(shí)際接入“江蘇省網(wǎng)絡(luò)信息中介機(jī)構(gòu)監(jiān)管系統(tǒng)”的；
(六)拒不配合監(jiān)管部門(mén)依法依規(guī)監(jiān)管的；
(七)未按規(guī)定及時(shí)填報(bào)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)或者進(jìn)行信息更新，且拒不整改的；
(八)備案后連續(xù)6個(gè)月未開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的；
(九)存在違法犯罪或嚴(yán)重違規(guī)情形的。
第二十一條律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其他第三方機(jī)構(gòu)出具的有關(guān)報(bào)告若被發(fā)現(xiàn)與事實(shí)情況存在重大差異的，設(shè)區(qū)市金融辦有權(quán)拒絕接受由該機(jī)構(gòu)出具的報(bào)告。
第六章網(wǎng)貸分支機(jī)構(gòu)管理
第二十二條已經(jīng)備案的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)(含外省網(wǎng)貸機(jī)構(gòu))在我省新設(shè)立從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在完成工商登記手續(xù)后10個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)“江蘇省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理系統(tǒng)”主動(dòng)向擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)地所在設(shè)區(qū)市金融辦提交以下材料：
(一)總公司名稱、成立時(shí)間、注冊(cè)資本、實(shí)繳資本、工商注冊(cè)住所、實(shí)際經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織形式、法定代表人、聯(lián)系方式、官方網(wǎng)站網(wǎng)址、相關(guān)APP名稱、微信公眾號(hào)及備案情況等；
(二)總公司在注冊(cè)地備案登記文件的復(fù)印件；
(三)分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；
(四)分支機(jī)構(gòu)名稱、成立時(shí)間、實(shí)際經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、負(fù)責(zé)人、聯(lián)系方式等；
(五)總公司及分支機(jī)構(gòu)主要業(yè)務(wù)模式說(shuō)明；
(六)合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書(shū)。
第二十三條已存續(xù)網(wǎng)貸分支機(jī)構(gòu)除需要向經(jīng)營(yíng)地所在設(shè)區(qū)市金融辦提供前款所列材料外，還應(yīng)提供開(kāi)業(yè)以來(lái)的交易規(guī)模、交易筆數(shù)、投資者人數(shù)等主要經(jīng)營(yíng)情況。
第二十四條網(wǎng)貸分支機(jī)構(gòu)提交的合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書(shū)應(yīng)包括以下內(nèi)容：
(一)在經(jīng)營(yíng)期間嚴(yán)格遵守《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)；
(二)依法依規(guī)配合當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管工作；
(三)確保向經(jīng)營(yíng)地監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送真實(shí)、準(zhǔn)確的信息資料。
第二十五條當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)網(wǎng)貸分支機(jī)構(gòu)在本轄區(qū)開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)活動(dòng)但未獲告知的，應(yīng)及時(shí)在官方網(wǎng)站或指定媒體上向社會(huì)公示并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示；發(fā)現(xiàn)網(wǎng)貸分支機(jī)構(gòu)違規(guī)經(jīng)營(yíng)或涉嫌違法犯罪活動(dòng)的，有權(quán)會(huì)同相關(guān)部門(mén)先行采取有關(guān)措施，并將情況報(bào)其總公司注冊(cè)地監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置。
第七章附則
第二十六條設(shè)區(qū)市金融辦在備案登記前，可征求本級(jí)人行、銀監(jiān)、工商、公安、網(wǎng)信、通信管理等部門(mén)意見(jiàn)，或建立部門(mén)會(huì)商制度；各部門(mén)應(yīng)當(dāng)發(fā)揮自身專業(yè)優(yōu)勢(shì)，配合各設(shè)區(qū)市金融辦做好網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)備案登記工作。
第二十七條本辦法涉及的各地金融辦具體行政行為的時(shí)限，均自其正式受理相關(guān)備案登記申請(qǐng)之日起計(jì)算，網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)按要求補(bǔ)正有關(guān)備案登記材料的時(shí)間不計(jì)算在內(nèi)。
第二十八條本辦法由省金融辦負(fù)責(zé)解釋。
第二十九條本辦法自年月日起施行，有效期五年。（來(lái)源：零壹財(cái)經(jīng)）
