(電子商務(wù)研究中心訊) 5月11日，中國“互聯(lián)網(wǎng)+產(chǎn)業(yè)”智庫——中國電子商務(wù)研究中心(100EC.CN)發(fā)布《2015-2016年度中國互聯(lián)網(wǎng)+法律報(bào)告》(報(bào)告下載：qjkhjx.com/zt/1516flbg/)，該報(bào)告是作為電商領(lǐng)域的專業(yè)法律報(bào)告。
報(bào)告顯示：首例微信傳銷案、南京網(wǎng)絡(luò)惡意刷單第1案、聰明狗告淘寶天貓“屏蔽”索賠百萬、樂視919發(fā)貨門事件、全國首例眾籌融資案、浙江首例P2P被判集資詐騙案、“短融網(wǎng)”訴“融360”不正當(dāng)競爭案、大眾點(diǎn)評(píng)狀告百度侵權(quán)案、上海消保委告三星手機(jī)預(yù)裝44個(gè)軟件案、酷派奇酷撕逼大戰(zhàn)是“2015-2016年十大互聯(lián)網(wǎng)+領(lǐng)域典型法律案例”。
以下為“浙江首例P2P被判集資詐騙 嫌疑人獲刑案”解讀：
【案例類型】非法集資案
【所在領(lǐng)域】互聯(lián)網(wǎng)+借貸
【相關(guān)鏈接】中國P2P借貸網(wǎng)：qjkhjx.com/zt/P2Pjd/
【案例簡介】
翁某、楊某通過“雨滴財(cái)富”P2P平臺(tái)發(fā)布虛假的借款標(biāo)的，以月息2-3分的高息為誘餌，吸引全國各地網(wǎng)民參與“投資”，截至案發(fā)，“雨滴財(cái)富”P2P平臺(tái)共注冊(cè)賬戶565個(gè)，吸收資金達(dá)5100余萬元。隨后，犯罪嫌疑人將募集的資金用于個(gè)人揮霍及償還個(gè)人債務(wù)，最終造成800余萬元損失無法追回。此案為浙江出現(xiàn)的首例以集資詐騙罪宣判的網(wǎng)貸平臺(tái)案件。犯罪嫌疑人翁某、楊某兩人分別被判處5至10年不等有期徒刑。
【案例點(diǎn)評(píng)】
對(duì)此，國內(nèi)知名律師、《2015-2016年度中國互聯(lián)網(wǎng)+法律報(bào)告》聯(lián)合主編、網(wǎng)經(jīng)社特約研究員、北京盈科(杭州)律師事務(wù)所吳旭華(微信號(hào)：hzxh2011)律師認(rèn)為：
該案是在國家加強(qiáng)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)亂象整治背景下發(fā)生的一個(gè)典型案例，但從其犯罪行為來看，與常見的集資詐騙罪的表現(xiàn)形式并無二致：都是以非法占有為目的，以高利回報(bào)為誘餌，吸收大量資金后供個(gè)人肆意揮霍。實(shí)質(zhì)上是犯罪嫌疑人利用P2P平臺(tái)進(jìn)行集資詐騙，P2P平臺(tái)僅僅是其實(shí)施犯罪行為的偽裝和工具。這與P2P平臺(tái)在經(jīng)營過程中，因違規(guī)炒作導(dǎo)致資金鏈斷裂，損害投資人權(quán)益后追究其刑事責(zé)任，有本質(zhì)區(qū)別。
雖然，P2P平臺(tái)客觀上具有較強(qiáng)的隱蔽性和欺騙性，這對(duì)于行政監(jiān)管，保護(hù)投資人權(quán)益提出了較高的要求；但P2P平臺(tái)作為基于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)組建的個(gè)體之間的借貸平臺(tái)，其形似本身具有合理性和優(yōu)越性，既豐富了民間借貸的形式，提升了民間借貸的便捷性，客觀上也活躍了民間資本的利用，也解決了部分個(gè)體的融資需求，應(yīng)當(dāng)值得鼓勵(lì)。
《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》的出臺(tái)也進(jìn)一步肯定了P2P借貸形式存在的合理性、合法性和必要性；同時(shí)，該《指導(dǎo)意見》也給P2P平臺(tái)定下了中介機(jī)構(gòu)的性質(zhì)，同時(shí)劃下了不準(zhǔn)進(jìn)行增信行為，平臺(tái)資金必須托管于第三方金融機(jī)構(gòu)的紅線；客觀上，嚴(yán)格限制了非法集資犯罪的生存土壤。但這并不免除，P2P平臺(tái)對(duì)于平臺(tái)項(xiàng)目的審查義務(wù)，有瑕疵的借款人通過平臺(tái)借到款項(xiàng)，最終造成出借人損失的，P2P平臺(tái)若在借款人身份，征信審核上存在瑕疵的，仍應(yīng)當(dāng)對(duì)受損投資人承擔(dān)損害賠償責(zé)任。
對(duì)此，國內(nèi)知名律師、《2015-2016年度中國互聯(lián)網(wǎng)+法律報(bào)告》聯(lián)合主編、網(wǎng)經(jīng)社特約研究員、遼寧亞太律師事務(wù)所董毅智(微信號(hào)：ziranren2012)律師認(rèn)為：
雖然該案涉及吸收資金僅為5100余萬元，在諸多相關(guān)案件中所涉金額較低，但通過該案可以看到p2p平臺(tái)所涉及的違法違規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)。
犯罪嫌疑人通過平臺(tái)發(fā)布虛假的借款標(biāo)的，以高息為誘餌吸引投資。此種模式已經(jīng)成為跑路p2p平臺(tái)的標(biāo)配，虛構(gòu)借款標(biāo)的的手法并不高明，但眾多投資人為了追求所謂高回報(bào)、零風(fēng)險(xiǎn)，忽視對(duì)平臺(tái)資質(zhì)、初借資金用途、資金流轉(zhuǎn)方式、第三方支付等基本信息不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、不咨詢相關(guān)專業(yè)機(jī)構(gòu)與人士、盲目投資，從而吞下了血本無歸的苦果。
再次提醒投資人應(yīng)提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，在高額的回報(bào)面前，做出理性的判斷。
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——每年策劃報(bào)道數(shù)十個(gè)熱點(diǎn)曝光專題，監(jiān)督電商企業(yè)
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