(網(wǎng)經(jīng)社訊)2月24日，央行呼和浩特中心支行公布的行政處罰信息公示表（蒙銀罰字〔2023〕第3號(hào)、4號(hào)）顯示，小米旗下支付機(jī)構(gòu)捷付睿通股份有限公司（簡(jiǎn)稱“捷付睿通”）因存在未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的違法行為，被罰款人民幣21萬元。同時(shí)，時(shí)任捷付睿通合規(guī)負(fù)責(zé)人喬冠淞被罰款人民幣1.1萬元。
近年來，監(jiān)管部門對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢違規(guī)行為處罰力度明顯加大。隨著反洗錢工作的不斷深入，支付機(jī)構(gòu)顯然不能置身事外。通過第三方支付渠道進(jìn)行洗錢，對(duì)不法分子而言還具有操作便利、隱蔽性更好等優(yōu)勢(shì)。與此同時(shí)，相對(duì)大型傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)，許多第三方支付機(jī)構(gòu)內(nèi)部反洗錢基礎(chǔ)制度和措施也不甚完備，成為監(jiān)管糾正的重點(diǎn)?？偠灾S著反洗錢相關(guān)監(jiān)管完善，支付機(jī)構(gòu)將面臨更高的合規(guī)要求。
據(jù)移動(dòng)支付網(wǎng)了解，這是捷付睿通第三次被罰，上一次是2022年6月。彼時(shí)，捷付睿通因因未按規(guī)定報(bào)送或保管相關(guān)資料、從事網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)違規(guī)開立支付賬戶、從事收單業(yè)務(wù)未按規(guī)定建立并落實(shí)特約商戶實(shí)名制、從事收單業(yè)務(wù)未按規(guī)定設(shè)置、發(fā)送收單交易信息等多項(xiàng)違規(guī)，被罰款人民幣12萬元。
公開信息顯示，捷付睿通成立于2011年1月，注冊(cè)資本1億元。2011年8月，捷付睿通獲人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，具備銀行卡收單（全國(guó)）、互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話支付業(yè)務(wù)許可。2016年，捷付睿通成為小米集團(tuán)旗下企業(yè)，小米創(chuàng)始人雷軍擔(dān)任該公司董事長(zhǎng)兼法定代表人。
加入小米陣營(yíng)后，捷付睿通開始圍繞小米互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用場(chǎng)景進(jìn)行支付業(yè)務(wù)戰(zhàn)略布局。比如MIUI系統(tǒng)的錢包應(yīng)用，聚合了交通出行、生活服務(wù)等場(chǎng)景，可實(shí)現(xiàn)線上生活充值繳費(fèi)、Mi Pay支付、交通卡、門禁卡、車鑰匙、eID等功能，同時(shí)也提供貸款、分期、理財(cái)、保險(xiǎn)等金融相關(guān)服務(wù)。
