(網(wǎng)經(jīng)社訊)2月8日消息，中國人民銀行杭州中心支行網(wǎng)站于近日公布的行政處罰信息公示表（杭銀處罰字〔2022〕1號(hào)-10號(hào)）顯示，因浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司存在多項(xiàng)違規(guī)行為，中國人民銀行杭州中心支行對(duì)其警告，并處罰款2236.5萬元。
據(jù)網(wǎng)經(jīng)社（100EC.CN）獲悉，網(wǎng)商銀行存在違法行為包括：違反金融統(tǒng)計(jì)管理相關(guān)規(guī)定；違反賬戶管理相關(guān)規(guī)定、違反清算管理相關(guān)規(guī)定；違反征信管理相關(guān)規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定履行可疑交易報(bào)告義務(wù)、與身份不明的客戶進(jìn)行交易。此外，多名浙江網(wǎng)商銀行員工也被處罰。
（網(wǎng)經(jīng)社注：圖片來源于中國人民銀行杭州中心支行）
于隆（時(shí)任浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司產(chǎn)品創(chuàng)新部高級(jí)專家）、劉光徽（時(shí)任浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司合規(guī)部高級(jí)專家）、黎峰（時(shí)任浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司現(xiàn)金管理部總經(jīng)理）3人對(duì)浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司違反賬戶管理相關(guān)規(guī)定的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。中國人民銀行杭州中心支行分別對(duì)其警告，并處罰款5萬元。
王志譽(yù)（時(shí)任浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司行業(yè)金融二部高級(jí)專家），對(duì)浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司違反清算管理相關(guān)規(guī)定的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。中國人民銀行杭州中心支行對(duì)其警告，并處罰款5萬元。
宋曉（時(shí)任浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司產(chǎn)品創(chuàng)新部小微融資產(chǎn)品部負(fù)責(zé)人）、董一諾（時(shí)任浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司個(gè)人征信異議處理員）2人對(duì)浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司違反征信管理相關(guān)規(guī)定的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。中國人民銀行杭州中心支行對(duì)宋曉罰款6萬元；對(duì)董一諾罰款2萬元。
馮亮（時(shí)任浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司副行長、產(chǎn)品創(chuàng)新部負(fù)責(zé)人）對(duì)浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、與身份不明的客戶進(jìn)行交易的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。中國人民銀行杭州中心支行對(duì)其罰款7萬元。
董占斌（時(shí)任浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司監(jiān)事長），對(duì)浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定履行可疑交易報(bào)告義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。中國人民銀行杭州中心支行對(duì)其罰款8萬元。
侯建強(qiáng)（時(shí)任浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理部反洗錢二級(jí)部負(fù)責(zé)人），對(duì)浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定履行可疑交易報(bào)告義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。中國人民銀行杭州中心支行對(duì)其罰款6萬元。
對(duì)此罰單，網(wǎng)商銀行方面回應(yīng)稱，這項(xiàng)處罰是中國人民銀行杭州中心支行2020年對(duì)浙江網(wǎng)商銀行開展綜合檢查中發(fā)現(xiàn)問題的處理結(jié)果。自接受檢查以來，該行按照“立行立改、舉一反三”的原則，全面開展各項(xiàng)整改工作，并已于2020年內(nèi)完成所有問題的整改。
據(jù)介紹，網(wǎng)商銀行于2015年6月25日正式開業(yè)，是由螞蟻集團(tuán)發(fā)起，監(jiān)管批準(zhǔn)成立的我國首批民營銀行之一。網(wǎng)商銀行是第一家將核心系統(tǒng)架構(gòu)在金融云上的科技銀行，沒有線下網(wǎng)點(diǎn)，通過互聯(lián)網(wǎng)為用戶提供服務(wù)，定位服務(wù)小微企業(yè)、個(gè)體戶、經(jīng)營性農(nóng)戶等小微群體的金融需求。數(shù)據(jù)顯示，截至2021年9月30日，網(wǎng)商銀行總資產(chǎn)3744.15億元；2021年前三季度該行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入100.83億元，凈利潤17.89億元。
