(網(wǎng)經(jīng)社訊)從調(diào)研結(jié)果來看，有超過67%的受訪者稱在2018年投資未獲得盈利。其中將近13%的投資者虧損比例在10%以上；實現(xiàn)盈利的投資者不足40%，而且絕大部分的盈利在5%以內(nèi)。同時，有62%的受訪者認(rèn)為目前理財市場的主要問題在于產(chǎn)品種類繁多，難以甄別優(yōu)劣。
就理財渠道而言，互聯(lián)網(wǎng)渠道的關(guān)注度正在提升。通過新型互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)購買理財產(chǎn)品的受訪者約為47%，其中又以年輕人偏好程度更高。而且近80%的受訪者認(rèn)為新媒體理財資訊可以有效提升用戶理財知識水平，其中，“視頻”因其輕松、直觀的特點，成為最受歡迎的理財資訊傳播形態(tài)。
就產(chǎn)品類型而言，銀行存款、貨幣基金和銀行理財仍是主流的理財配置選擇，分別有60%、30%、24%的用戶選擇這些資產(chǎn)進(jìn)行配置。相比而言，信托、債權(quán)和私募產(chǎn)品由于門檻較高，配置比例較低。同時，今日頭條理財資訊閱讀數(shù)據(jù)顯示，“銀行”和“保險”類理財資訊近年來閱讀熱度排名一直占據(jù)TOP2位置，是最受關(guān)注的細(xì)分市場。
就理財用戶的性別特征來看，女性投資者在2018年理財市場實現(xiàn)“盈虧基本平衡”和“盈利5%以內(nèi)”的占比要高于男性用戶，而男性用戶“虧損10%以上”和“盈利5%-10%以上”的占比要高于女性?？梢?，男性在投資策略選擇上更為激進(jìn)，而女性則相對穩(wěn)健。今日頭條理財資訊閱讀數(shù)據(jù)顯示，男性用戶主動獲取理財資訊的意愿更加強烈，對理財內(nèi)容的質(zhì)量要求高于女性。
報告同時對2018-2019年理財市場的現(xiàn)狀與趨勢進(jìn)行了梳理。
2018年，隨著《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》（簡稱“資管新規(guī)”）及其配套細(xì)則的相繼出臺，行業(yè)正在重塑市場規(guī)則，銀行、基金、信托等各理財細(xì)分市場都在進(jìn)行調(diào)整。報告認(rèn)為，保本理財持續(xù)退出市場、產(chǎn)品逐漸轉(zhuǎn)型凈值化管理、剛性兌付被持續(xù)打破等市場特征將在2019年延續(xù)。
雖然調(diào)研結(jié)果顯示2018年理財市場整體表現(xiàn)欠佳，但進(jìn)入2019年，京東數(shù)字科技的“消費者信心指數(shù)”和“投資者信心指數(shù)”顯示，人們對未來經(jīng)濟市場和資本市場的信心正在逐漸恢復(fù)，并趨于走強。
具體而言，2019年2月的消費者信心指數(shù)為113（該指數(shù)按月發(fā)布，以100表示持平或一般狀態(tài)，高于100表示消費者信心較強，低于100則較弱）；2019年2月第4周的投資者信心指數(shù)為112（該指數(shù)按周發(fā)布，以100表示持平或一般狀態(tài)，高于100表示投資者信心較強，低于100則較弱），并且投資者對未來1個月和6個月的股市看法基本都保持較高水平，多數(shù)人并不擔(dān)心大漲后會有大跌；而且經(jīng)驗越高的投資者，當(dāng)前看漲的情緒越高、倉位越高、更不擔(dān)心大盤閃跌。
對于2019年的趨勢預(yù)測，報告同時指出，數(shù)字科技將促進(jìn)理財服務(wù)向普惠化、智能化方向發(fā)展。一方面，“資管新規(guī)”首次將智能投顧作為一種“運用人工智能技術(shù)開展投資顧問的業(yè)務(wù)”納入監(jiān)管框架，為智能投顧在國內(nèi)的發(fā)展打下基礎(chǔ)；另一方面，資管科技運用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)助力機構(gòu)投資者提高自身的產(chǎn)品設(shè)計能力、銷售交易能力、資產(chǎn)管理能力和風(fēng)險評估能力，也將進(jìn)一步提升資管行業(yè)的智能化運營水平。
前述調(diào)研結(jié)果也顯示，約35%的受訪者表示了解智能投顧，且其中大部分人對智能投顧的發(fā)展前景持樂觀態(tài)度。
（來源：京東數(shù)科研究院 編選：網(wǎng)經(jīng)社-電子商務(wù)研究中心）
