(網(wǎng)經(jīng)社訊)近日，重慶高院發(fā)布第十五批參考性案例，杜振獅非法經(jīng)營案入選。據(jù)悉，這也是全國首例“螞蟻花唄”套現(xiàn)案。2015年，被告人杜振獅與杜府城（另案處理）等人共謀串通淘寶用戶，在淘寶網(wǎng)上店鋪虛構商品交易，利用“螞蟻花唄”套現(xiàn)，并從中收取手續(xù)費。2015年11月10日至2015年11月13日，被告人杜振獅等人通過“阿斌8822”等淘寶網(wǎng)上店鋪，串通多名淘寶用戶，虛構交易2500余筆，利用“螞蟻花唄”套取4700000余元，被告人杜振獅獲利6000余元。2017年11月，重慶市江北區(qū)人民法院依法作出判決，認定被告人杜振獅犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑二年六個月，并處罰金人民幣三萬元。
案情回顧
2011年6月，浙江阿里巴巴電子商務有限公司、上海復興工業(yè)技術發(fā)展有限公司、寧波市金潤資產(chǎn)經(jīng)營有限公司、萬向租賃有限公司出資成立重慶市阿里巴巴小額貸款股份有限公司。重慶市阿里巴巴小額貸款有限公司的經(jīng)營范圍為在全國范圍內(nèi)開展辦理各項貸款，票據(jù)貼現(xiàn)、資產(chǎn)轉讓業(yè)務。
2014年下半年，重慶市阿里巴巴小額貸款有限公司開發(fā)的小額信貸產(chǎn)品“螞蟻花唄”上線運營，其特點是用戶在淘寶、天貓和部分外部商家消費時，可選擇由“螞蟻花唄”先行墊付貨款，在規(guī)定的還款日之前向“螞蟻花唄”償還欠款無需支付利息及其他費用，但其不具備直接提取現(xiàn)金的功能。
2015年7月，被告人杜振獅與杜某1等人共謀串通淘寶用戶，在淘寶網(wǎng)上店鋪虛構商品交易，利用“螞蟻花唄”套現(xiàn)，并從中收取手續(xù)費。其具體手法是，杜振獅、杜某1等人向杜愛民（另案處理）等人購得可以使用“螞蟻花唄”支付的淘寶店鋪后，通過中介人員將店鋪的鏈接發(fā)送給意圖套現(xiàn)的淘寶用戶，淘寶用戶則根據(jù)其套現(xiàn)的金額點擊鏈接購買同等價值的商品，同時申請由“螞蟻花唄”代為支付貨款。杜振獅、杜某1所掌控的淘寶店鋪的支付寶賬戶在收到貨款后，淘寶用戶在無真實商品交易的情況下即在購物頁面確認收貨隨即再申請退貨，杜振獅、杜某1等人扣除7%-10%的手續(xù)費后，將剩余的款項轉入淘寶用戶的支付寶賬戶。杜振獅、杜某1等人所獲取的手續(xù)費，除一部分支付給中介人員外，余款由杜振獅、杜某1等人分配。
2015年11月10日至2015年11月13日，被告人杜振獅與杜某1等人向杜愛民等人購得淘寶網(wǎng)上店鋪后，通過中介人員串通多名淘寶用戶，虛構交易2500余筆，利用“螞蟻花唄”套取4700000余元，被告人杜振獅獲利6000余元。
2016年8月3日，被告人杜振獅被公安機關捉獲歸案。
訴訟情況
公訴機關指控，被告人杜振獅在未取得相關金融資質的情況下，于2015年7月與杜某1（另案處理）、杜聰明（另案處理）、杜水平（另案處理）等人共謀串通淘寶用戶，在淘寶網(wǎng)上店鋪虛構商品交易，利用“螞蟻花唄”套現(xiàn)。杜振獅等人在扣除手續(xù)費后，將余款轉入淘寶用戶的支付寶賬戶。杜振獅、杜某1等人所獲取的手續(xù)費，除一部分支付給中介人員外，余款由杜振獅、杜某1等人瓜分。2015年11月10日至2015年11月13日，被告人杜振獅與杜某1等人通過中介人員串通多名淘寶用戶，虛構交易共計2500余筆，套取人民幣4700000余元。公訴機關認為被告人杜振獅的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條第三項的規(guī)定，已構成非法經(jīng)營罪，杜振獅到案后如實供述罪行，提請對其依法判處。
被告人杜振獅對起訴書指控的事實及罪名無異議。
辯護人提出被告人杜振獅的行為不屬于非法從事支付結算業(yè)務，不構成犯罪。杜振獅到案后如實供述罪行，在本案中所起作用小于杜某1，系初犯，如認定其構成犯罪，建議對杜振獅判處三年以下有期徒刑并適用緩刑。
法院裁決
法院認為：被告人杜振獅伙同他人，無視國家法律，利用淘寶店鋪虛構交易收款并扣除手續(xù)費后再通過支付寶向淘寶用戶支付資金，數(shù)額達4700000余元，擾亂了市場經(jīng)濟秩序，情節(jié)嚴重，其行為已構成非法經(jīng)營罪，依法應予以處罰。公訴機關指控的事實清楚，證據(jù)充分，指控的罪名成立。關于辯護人提出杜振獅的行為不屬于非法從事支付結算業(yè)務，其行為不構成犯罪的辯護意見，經(jīng)審理認為，根據(jù)中國人民銀行《支付結算辦法》的規(guī)定，支付結算是指單位、個人在社會經(jīng)濟活動中使用票據(jù)、信用卡和匯兌、托收承付、委托收款等結算方式進行貨幣給付及其資金結算的行為，銀行是支付結算和資金清算的中介結構。根據(jù)國務院《非法金融機構和非法金融業(yè)務活動取締辦法》的規(guī)定，未經(jīng)中國人民銀行依法批準，任何單位和個人不得擅自從事金融業(yè)務活動。而杜振獅在沒有真實交易的情況下，通過虛構交易，將重慶市阿里巴巴小額貸款公司的資金直接支付給淘寶用戶，并從中獲利，系未經(jīng)國家有關主管部門批準非法從事資金支付結算業(yè)務的行為，符合我國刑法第二百二十五條第（三）項所規(guī)定非法經(jīng)營罪的構成要件。辯護人提出的該辯護意見不能成立，本院不予采納。
法院判決：杜振獅到案后，如實供述罪行，審理中認罪、悔罪，依法對其從輕處罰，辯護人提出從輕處罰的意見成立，本院予以采納，但根據(jù)杜振獅犯罪的事實、性質和情節(jié)，不宜對其適用緩刑。依照《中華人民共和國刑法》第二百二十五第三項、第六十七條第三款、第五十二條、第五十三條、第六十四條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人杜振獅犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑二年六個月，并處罰金人民幣三萬元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2016年8月4日起至2019年2月3日止。）
二、對被告人杜振獅違法所得6000元予以繼續(xù)追繳。
罰金于判決生效之日起十日內(nèi)繳納。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向重慶市第一中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應當提交上訴狀正本一份，副本一份。（來源：支付界）
