(網(wǎng)經(jīng)社訊)證券投資顧問人數(shù)近一年半以來持續(xù)增長,由2017年4月的3.6萬人增長至2018年12月初的4.4萬人,增長21%。同時,我們參考華泰證券投顧人數(shù)的變化,由2017年4月的1236人大幅增長至2018年12月初的2141人,增長幅度達73.2%。從華泰證券投顧占券商行業(yè)的比重看,由2017年4月的3.4%提升至2018年12月初的4.8%。
2013年以來,證券公司持續(xù)對互聯(lián)網(wǎng)加大研發(fā)及營銷的力度,頭部券商的APP體驗不斷增強,活躍用戶數(shù)保持持續(xù)攀升,部分券商的月活數(shù)已經(jīng)逼近甚至超過了部分軟件公司或者財經(jīng)門戶的活躍用戶數(shù)量。
隨著中國投資顧問業(yè)務的發(fā)展,中國的投顧系統(tǒng)也不斷完善。頭部券商加入了眾多新的功能,開始更精準的對用戶進行畫像,以達到更加了解客戶及提升服務效率的目的。如投顧資產(chǎn)配置診斷、投顧報告的發(fā)送與合規(guī)、推薦組合跟蹤、研報平臺等模塊不斷上線,極大地解放了投資顧問的基礎性工作,提升服務效率。
我們預計,投顧業(yè)務會延續(xù)目前的三個方向繼續(xù)發(fā)展,即以產(chǎn)品配置為代表的投顧業(yè)務,本質(zhì)是涉足金融理財市場;以證券組合推薦服務為代表的投顧業(yè)務,主要涉足證券交易服務;以明星投資顧問為代表的投顧業(yè)務,主要涉足理財、證券開戶與服務的綜合市場。
投顧業(yè)務信息化是基于具體的投顧業(yè)務而實現(xiàn)的軟件系統(tǒng),其發(fā)展進程受到非常多的因素影響。如證券的法律法規(guī)、證券市場創(chuàng)新、科學技術進步、投顧業(yè)務具體流程等眾多考量,特別是證券公司的投顧業(yè)務不同選擇,導致其投顧業(yè)務信息化系統(tǒng)有不同的選擇。
【風險提示】
券商投顧信息化進展不及預期的風險。
券商投顧業(yè)務發(fā)展不及預期的風險。
行業(yè)外競爭加劇的風險。
行業(yè)間競爭加劇的風險。（來源：東方財富證劵 文/盧嘉鵬 編選：電子商務研究中心）
