(電子商務研究中心訊) 11月7日，公安部出臺意見部署進一步加強打擊金融犯罪工作。意見強調，當前我國金融領域風險點多面廣，非法集資等涉眾型、風險型經(jīng)濟犯罪高位運行，打擊金融犯罪、防范相關風險的任務艱巨繁重。
意見要求，要充分履行打擊職能，優(yōu)化打擊模式，始終保持對金融犯罪的嚴打高壓態(tài)勢，重點打擊非法集資犯罪和涉及互聯(lián)網(wǎng)金融、證券期貨市場和金融機構的突出經(jīng)濟犯罪活動。
去年年初，全國公安廳局長會議曾要求各級公安機關緊緊圍繞群眾反映強烈的治安突出問題，深入開展專項打擊和重點整治。針對嚴重影響群眾安全感的多發(fā)性侵財犯罪，全面落實打擊犯罪新機制，集中開展為期三年的打擊"盜搶騙"專項行動；針對迅猛增長的電信網(wǎng)絡新型犯罪，深入開展打擊治理電信詐騙犯罪專項行動，統(tǒng)籌網(wǎng)上網(wǎng)下、境內境外，注重區(qū)域聯(lián)動、部門協(xié)同，著力提升整體打防效能。
而在去年的14部委聯(lián)席會上，公安部、央行、保監(jiān)會等部委對各自主管領域的非法集資行為特征進行了揭示。
網(wǎng)絡借貸領域的非法集資主要有三種形式：
一是一些網(wǎng)貸平臺通過將借款需求設計成理財產(chǎn)品出售給出借人，或者先歸集資金、再尋找借款對象等方式，使出借人資金進入平臺的中間賬戶，形成資金池，涉嫌非法吸收公眾存款。
二是一些網(wǎng)貸平臺未盡到身份真實性核查義務，未能及時發(fā)現(xiàn)甚至默許借款人在平臺上以多個虛假名義發(fā)布大量借款信息，向不特定對象募集資金。
三是個別網(wǎng)貸平臺編造虛假融資項目或借款標的，采用借新還舊的龐氏騙局模式，為平臺母公司或其關聯(lián)企業(yè)進行融資，涉嫌集資詐騙。
虛擬理財涉嫌非法集資特點：
一是以"互助"、"慈善"、"復利"等為噱頭，無實體項目支撐，無明確投資標的，靠不斷發(fā)展新的投資者實現(xiàn)虛高利潤。
二是以高收益、低門檻、快回報為誘餌，利誘性極強，如"MMM金融互助社區(qū)"宣稱月收益30%、年收益23倍的高額收益，投資60元-6萬元，滿15天即可提現(xiàn)，"摩提弗"承諾靜態(tài)日收益2%，10天即可返回本息。
三是無實體機構，宣傳推廣、資金運轉等活動完全依托網(wǎng)絡進行，主要組織者、網(wǎng)站注冊地、服務器所在地、涉案資金等"多頭在外"。
四是通過設置"推薦獎"、"管理獎"等獎金制度，鼓勵投資人發(fā)展他人加入，形成上下線層級關系，具有非法集資、傳銷相互交織的特征。
私募基金非法集資特點：
一是公開向社會宣傳，以虛假或夸大項目為幌子，以保本、高收益、低門檻為誘餌，向不特定對象募集資金。
二是私募機構涉及業(yè)務復雜，同時從事股權投資、P2P網(wǎng)貸、眾籌等業(yè)務，導致風險在不同業(yè)務之間傳導。
此次會上，公安部發(fā)布了非法集資十大警示特征：
1、以境外公司名義，虛假宣傳所謂投資境外理財、黃金、期貨等項目，有的在境外，如港澳臺、東南亞國家的高檔酒店召開"投資"推介會；
2、收款賬戶系以外國人名義在境內開立的賬戶，用于接收投資人的投資款；
3、公司網(wǎng)站注冊地、服務器所在地在境外或公司高管系外國人，進行虛假宣傳的；
4、以網(wǎng)絡虛擬貨幣升值、現(xiàn)貨交易、資金互助、黃金、貴金屬、期貨、外匯交易等為噱頭，引誘投資人投資，尤其是鼓勵發(fā)展他人并給予提成；
5、頻繁變換網(wǎng)站名稱、投資項目；
6、公司網(wǎng)站無正式備案；
7、以個人賬戶或現(xiàn)金收取資金、現(xiàn)場或即時交付本金即給予部分提成、分紅、利息；
8、許諾超高收益率，尤其是許諾"靜態(tài)"、"動態(tài)"收益；
9、明顯超出公司注冊登記的經(jīng)營范圍，尤其是沒有從事金融業(yè)務資質；
10、在街頭、超市、商場等人群流動、聚集場所擺攤、設點發(fā)放"理財產(chǎn)品"廣告，尤其以中老年人為主要招攬對象。
在今年的全國金融工作會議上，多位領導人都強調了金融要服務實體經(jīng)濟，要防控金融風險、深化金融改革。此次公安部的部署意見，實為響應全國金融工作會議要求。(來源：零壹財經(jīng))
