(電子商務(wù)研究中心訊) 據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者不完全統(tǒng)計(jì)，目前已有超10起P2P案件宣布判罰結(jié)果，其中，涉案實(shí)際控制人的刑罰從3年到無期徒刑不等，投資人收回的損失也各有不同。
事實(shí)上，記者關(guān)注到的已經(jīng)宣判的13起案例中，以集資詐騙罪定性的有6起。
最高被判處無期徒刑
東方創(chuàng)投是首個(gè)宣判的P2P案例。東方創(chuàng)投是2013年6月成立于深圳的一家P2P平臺，4個(gè)月后，該平臺即宣布停止提現(xiàn)。同年11月，東方創(chuàng)投負(fù)責(zé)人鄧亮和線李澤明相繼自首。根據(jù)2014年7月公布的初步判決結(jié)果，該平臺實(shí)際控制人因非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑3年，并處罰金人民幣30萬元。
繼東方創(chuàng)投之后，又有多個(gè)P2P平臺相關(guān)的案件先后做出判決。
盈燦咨詢研究員在此前的研究報(bào)告中選取了12家已有判決結(jié)果的平臺作為樣本，包括在2014年宣判的東方創(chuàng)投、淘金貸和天力貸，2015年宣判的銅都貸、德賽財(cái)富、網(wǎng)贏天下、中寶投資、雨滴財(cái)富和家家貸，2016年宣判的樂網(wǎng)貸、優(yōu)易網(wǎng)、徽州貸。根據(jù)其研究，其中有9家平臺的運(yùn)營時(shí)間介于3~6個(gè)月，運(yùn)營時(shí)間最長的是中寶投資37個(gè)月，淘金貸的運(yùn)營時(shí)間僅為1周時(shí)間。
從判決結(jié)果來看，在12家已宣判的P2P網(wǎng)貸平臺中，其實(shí)際控制人的判罰如下：優(yōu)易網(wǎng)、中寶投資、網(wǎng)贏天下、雨滴財(cái)富、家家貸被判集資詐騙罪；淘金貸被判合同詐騙罪；東方創(chuàng)投、天力貸、銅都貸等6家平臺實(shí)際控制人被判非法吸收公眾存款罪。其中家家貸、中寶投資、淘金貸實(shí)際控制人分別被判刑期為20年、15年和13.5年；被判為非法吸收公共存款罪的P2P網(wǎng)貸平臺實(shí)際控制人判刑期限均在10年之下，其中銅都貸實(shí)際控制人判刑期限為9年，徽州貸判刑期限為8年，其他則判刑時(shí)間相對較短。
最新宣判的浙江銀坊投資管理有限公司(以下簡稱浙江銀坊)法定代表人，因涉嫌犯合同詐騙罪于2015年1月20日被刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪于同年2月14日被逮捕，最后以犯集資詐騙罪被判無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，在上述研究報(bào)告中提到的12家和最新公布的浙江銀坊，共13起案例中，以集資詐騙罪定性的有6起。
量刑重要指標(biāo)有哪些
在上述案例中，有的案件以集資詐騙罪起訴，但是以非法吸收公眾存款罪判決，比如網(wǎng)贏天下，有的則相反。判決結(jié)果顯示，被判為集資詐騙罪的刑期明顯要長些。
友金所法務(wù)總監(jiān)匡衡對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，非法集資涉及到兩個(gè)具體的罪名，一是刑法第176條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；二是刑法第192條集資詐騙罪。二者的主要區(qū)別在于犯罪目的、客體、客觀方面。在犯罪目的上，集資詐騙罪以非法占有為目的，而非法吸收公眾存款罪不以非法占有為目的；在犯罪客體上，集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪都侵犯了金融管理秩序，區(qū)別在于集資詐騙罪因?yàn)橐苑欠ㄕ加袨槟康?，還侵犯了財(cái)產(chǎn)所有權(quán)；在犯罪客觀方面，集資詐騙罪是以虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法集資，而非法吸收公眾存款罪是不具備吸收存款資格的主體吸收存款，并不以是否使用詐騙方法作為犯罪條件。
按照相關(guān)法律，非法吸收公眾存款罪最高刑罰是10年以下有期徒刑，集資詐騙罪最高刑罰是無期徒刑。
同樣判為非法吸收公眾存款罪或者集資詐騙罪的，其判決結(jié)果也有差異。比如同樣以非法吸收公眾存款罪被判決的東方創(chuàng)投主要創(chuàng)始人被判3年，而銅都貸的實(shí)際控制人被判9年。
匡衡表示，集資的具體數(shù)額和受害人數(shù)也是量刑時(shí)考慮的重要因素。
公開資料顯示，根據(jù)公布的判決結(jié)果，東方創(chuàng)投未還金額為5000多萬元，銅都貸的最后未還金額為9000多萬元。
盈燦咨詢在發(fā)布的研究報(bào)告中提到，其所選樣本的平臺宣判后的賠付比例相差較大，其中，網(wǎng)贏天下、東方創(chuàng)投、中寶投資、優(yōu)易網(wǎng)賠付比例在40%之上，網(wǎng)贏天下的賠付比例達(dá)到60%，銅都貸的賠付比例最低，僅為12.3%，而其他則未公布賠付比例。
盈燦咨詢研究人士認(rèn)為，賠付比例存在差距主要基于兩點(diǎn)原因，如果平臺實(shí)際控制人將非法吸收資金用于經(jīng)營投資、購置房產(chǎn)、銀行理財(cái)產(chǎn)品等情況導(dǎo)致平臺資金流斷裂，出現(xiàn)提現(xiàn)困難，遭到投資人第一時(shí)間舉報(bào)，或平臺未出現(xiàn)提現(xiàn)困難問題而是因經(jīng)偵介入調(diào)查，發(fā)現(xiàn)平臺非法運(yùn)營而將實(shí)際控制人抓獲，并凍結(jié)其賬戶資金和名下資產(chǎn)，在此情形下，投資人所獲得的賠付比例相對較高；而如果平臺實(shí)際控制人將非法吸收資金用于為關(guān)聯(lián)企業(yè)融資、民間放貸、償還個(gè)人債務(wù)、生活揮霍等情況，使得資金短時(shí)間內(nèi)無法回籠導(dǎo)致資金流斷裂，或者建立平臺的實(shí)質(zhì)目的是純詐騙，在這些情況下，投資人所能得到的賠付金額也相對較少，甚至無法獲得賠付。（來源：京華網(wǎng)；編選：中國電子商務(wù)研究中心）
