(電子商務(wù)研究中心訊)
P2P網(wǎng)貸是眼下流行的網(wǎng)絡(luò)借貸方式，意指個人對個人通過網(wǎng)絡(luò)平臺進行的借貸業(yè)務(wù)。由于門檻低、操作易，P2P近年在得到迅速發(fā)展的同時，也被一些不法分子盯上。廣州的甘宇兵夫婦就為了還債而使用P2P方式籌集了8000多萬元。昨日，甘宇兵被指控犯集資詐騙罪、其妻夏平珍及公司運營總監(jiān)羅志新被指控犯非法吸收公眾存款罪在廣州中院受審。辦案機關(guān)民警介紹，這是廣州查處的首宗利用P2P網(wǎng)貸平臺進行集資詐騙、非法吸收公眾存款的案件。
根據(jù)指控，甘宇兵虛構(gòu)借款人需要借款的信息，指使手下員工將虛假的借款信息發(fā)布到平臺，利用該平臺共接受被害人黃某平等371人資金共人民幣8407.20863萬元，被害人累計提現(xiàn)人民幣3347萬余元。甘宇兵將上述款項用于支付投資人回報和償還個人債務(wù)，造成被害人損失人民幣5059.385608萬元。目前，該案仍在審理當(dāng)中。
投資者故事：高收益承諾落空
年過七旬的曾先生是一名退休干部，熱衷于投資，但買基金、炒股票、炒現(xiàn)貨均未收到理想回報。
一個偶然的機會，他得知P2P網(wǎng)貸平臺利潤在20%以上，還能隨時提款，讓他盯上了P2P網(wǎng)貸投資。
在曾先生眼中，“中大財富P2P網(wǎng)絡(luò)理財平臺”(www.zhongdacaifu.com)的投資回報率不算太高，可該平臺各種眼花繚亂的榮譽證書打動了他。
從2014年6月首筆投資的1000元錢，到當(dāng)年11月的5萬元，五個月里，曾先生累計投資近9萬元，累計提現(xiàn)了9000多元回報。
這種回報并沒有持續(xù)下去。從2015年年初開始，中大財富P2P網(wǎng)絡(luò)理財平臺就陸續(xù)以延遲提現(xiàn)、限制日提現(xiàn)額等方式拖延支付本金和利息。最后，不僅連20%多的利息承諾沒有了，甚至連本金也無法返還。曾先生共借出21筆，只有8筆得到本金和利息，累計損失7萬多元。
有類似遭遇的，還有眾多的投資者。
辦案大揭秘：廣州首例查處借P2P非法集資案件
關(guān)于中大財富P2P網(wǎng)絡(luò)理財平臺的傳言隨之出現(xiàn)，有人說老板攜款跑路了，也有人說公司資金鏈斷裂了，傳言引起廣州市天河警方的注意。
據(jù)央視報道，警方根據(jù)種種跡象懷疑，中大財富P2P網(wǎng)絡(luò)理財平臺很可能進行了非法集資和詐騙活動。但懷疑歸懷疑，因為缺乏證據(jù)，警方對該平臺的調(diào)查仍處于摸排層面。
時任廣州市公安局天河區(qū)分局經(jīng)濟犯罪偵查大隊副大隊長禹超介紹，P2P是一個新興產(chǎn)品，該案是廣州市的第一例，這意味著辦案沒有經(jīng)驗可供借鑒。如何剝?nèi)ブ写筘敻籔2P網(wǎng)絡(luò)理財平臺的合法外衣，成為警方要面對的一個問題。
隨后，借款方的合同暴露了蛛絲馬跡。
按中大財富P2P平臺上公開的材料顯示，不少借款人是商鋪的店主，但當(dāng)民警拿著借款合同找到實際商鋪的店主時，店主卻懵了，表示自己根本沒有進行抵押貸款，也不知道中大財富P2P網(wǎng)絡(luò)理財平臺。
警方據(jù)此斷定，中大財富P2P網(wǎng)絡(luò)理財平臺存在非法集資的犯罪行為。
2015年1月26日，一些借款到期的投資者到中大財富P2P網(wǎng)絡(luò)理財平臺位于珠江新城的公司討要說法。公安部門了解到，公司負責(zé)人會出面安撫這些投資者，于是決定在當(dāng)天收網(wǎng)。隨后，平臺的主要負責(zé)人甘宇兵等多人相繼被控制。
起訴書指控：詐騙金額超8000萬元受害人損失逾5000萬元
甘宇兵1964年12月生，湖北天門人，高中文化程度，其妻夏平珍小他一歲。
檢方查明，甘宇兵于2010年5月投資成立廣州市環(huán)宇投資有限公司(簡稱“環(huán)宇公司”)，2014年2月環(huán)宇公司開設(shè)“中大財富P2P網(wǎng)絡(luò)理財平臺”，對外宣傳環(huán)宇公司對該平臺擁有經(jīng)營權(quán)，向投資人提供信用咨詢及為交易提供信息服務(wù)，由投資人通過該平臺借款給借款人，廣東環(huán)銀投資集團有限責(zé)任公司、廣州市環(huán)宇紡織品市場經(jīng)營管理有限公司作為擔(dān)保人，對投資人和借款人之間的借貸事宜提供本息連帶責(zé)任擔(dān)保，承諾投資人可獲得借款利率約22%的回報。
根據(jù)指控，甘宇兵虛構(gòu)借款人需要借款的信息，指使手下員工將虛假的借款信息發(fā)布到平臺，利用該平臺共接受被害人黃某平等371人資金共人民幣8407.20863萬元，被害人累計提現(xiàn)人民幣3347萬余元。甘宇兵將上述款項用于支付投資人回報和償還個人債務(wù)，造成被害人損失人民幣5059.385608萬元。
另外，羅志新作為環(huán)宇公司運營總監(jiān)，夏平珍作為環(huán)宇公司財務(wù)負責(zé)人，在環(huán)宇公司不是經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的銀行業(yè)金融機構(gòu)，不具備從事銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)活動資格的情況下，按甘宇兵的安排，通過中大財富P2P網(wǎng)絡(luò)理財平臺對外進行投資宣傳，承諾投資人通過該平臺投資可獲得借款利率約22%的回報，以此先后收取被害人黃某平等371人投資，變相吸收公眾存款共人民幣8407.20863萬元。
而甘宇兵的辯護人則辯稱，2012年8月23日，環(huán)宇公司旗下部分市場續(xù)租交易的租金上漲了許多，公司出現(xiàn)資金缺口，甘宇兵為了緩解資金緊張借了高利貸。他開設(shè)平臺是為了償還高利貸，同時想通過集資發(fā)展紡織品市場的業(yè)務(wù)，獲利后把本金和利息償還給投資人。
目前，該案仍在審理當(dāng)中。（來源：羊城晚報）
