(電子商務(wù)研究中心訊) 本次論壇發(fā)起成立的“半島金融專(zhuān)家智庫(kù)”聚集了業(yè)內(nèi)頂級(jí)專(zhuān)家，在本次論壇上，這些專(zhuān)家將會(huì)蒞臨現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行專(zhuān)題演講，為大家?guī)?lái)一場(chǎng)酣暢淋漓的財(cái)富盛宴；與此同時(shí)還會(huì)開(kāi)啟圓桌論壇，就《青島財(cái)富管理中心建設(shè)面臨的機(jī)會(huì)與挑戰(zhàn)》建言獻(xiàn)策。
把握經(jīng)濟(jì)大勢(shì)才具備投資眼光
易憲容，中國(guó)社會(huì)科學(xué)院金融研究所研究員
演講主題：《中國(guó)當(dāng)前金融形勢(shì)與資本市場(chǎng)走向》
“中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)九大風(fēng)云人物之一”、“中國(guó)底層民意的真實(shí)代表”、“21世紀(jì)中華民族的優(yōu)秀子孫”、“中國(guó)最有良心的一批文人”、“房地產(chǎn)平民代言人”……這么多稱(chēng)謂集一身，易憲容則淡淡一笑：“別人對(duì)我怎么看不太重要，我比較看重自己能給社會(huì)和民眾帶來(lái)什么，比如經(jīng)濟(jì)學(xué)知識(shí)的普及等?！边@句話(huà)聽(tīng)起來(lái)有些官方，但這些年他確實(shí)是如此做的。從2006年開(kāi)通網(wǎng)上博客一直堅(jiān)持到現(xiàn)在，筆耕不綴，全是緊跟經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和政策作出的分析解讀。10月30日，他將來(lái)到青島，在“新財(cái)富新互聯(lián)新資本”金融創(chuàng)新高峰論壇上，對(duì)中國(guó)當(dāng)前金融模式與金融發(fā)展趨勢(shì)作出分析。
提起易憲容，多數(shù)人的印象是“敢說(shuō)”。他的“出道”就是一鳴驚人。2005年時(shí)，這位社科院普通的金融研究員，發(fā)表了《謹(jǐn)防房地產(chǎn)業(yè)要挾整個(gè)中國(guó)經(jīng)濟(jì)》的千余字經(jīng)濟(jì)評(píng)論，引發(fā)業(yè)內(nèi)外人士的關(guān)注。在這篇評(píng)論文章中，易憲容提出“房地產(chǎn)業(yè)正挾持著整個(gè)中國(guó)經(jīng)濟(jì)。如果讓國(guó)內(nèi)房地產(chǎn)的泡沫任意吹大，破滅將不可避免?！边@個(gè)大膽的論述立刻在房地產(chǎn)業(yè)界掀起了一場(chǎng)房地產(chǎn)是否存在泡沫的討論，這篇文章也被認(rèn)為是引起當(dāng)年地產(chǎn)業(yè)“是否存在泡沫”爭(zhēng)論的導(dǎo)火索。
翻看易憲容的博客發(fā)現(xiàn)，他對(duì)股市、房產(chǎn)等熱門(mén)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域頗有研究。而這次來(lái)青島他定的演講主題卻是：中國(guó)當(dāng)前金融模式與金融發(fā)展趨勢(shì)。宏觀(guān)的演講題目往往不如股市、房產(chǎn)走勢(shì)等微觀(guān)主題更奪人眼球，為什么選擇這個(gè)題目？面對(duì)記者的疑問(wèn)，他說(shuō)：“只有把握經(jīng)濟(jì)大勢(shì)，才能找準(zhǔn)投資目標(biāo)。”他告訴記者，經(jīng)常有人問(wèn)他，下半年股市行情將怎么樣，現(xiàn)在該不該買(mǎi)房。聚焦于這些問(wèn)題，他認(rèn)為是投資眼光比較淺短。
對(duì)于目前國(guó)內(nèi)的經(jīng)濟(jì)行情來(lái)說(shuō)，很多人表示焦慮。實(shí)體經(jīng)濟(jì)疲軟，股市震蕩，“互聯(lián)網(wǎng)+”風(fēng)靡發(fā)展也只成就了馬云，大多數(shù)人賺錢(qián)還是很難。對(duì)此，易憲容認(rèn)為，目前中國(guó)處于經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期，因?yàn)橹胺康禺a(chǎn)過(guò)度開(kāi)發(fā)、環(huán)境過(guò)度超支等因素，造成后續(xù)發(fā)展乏力和不持續(xù)。轉(zhuǎn)型過(guò)程中就面臨經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，總要有一個(gè)摸索轉(zhuǎn)折的過(guò)程，過(guò)了這段時(shí)期，經(jīng)濟(jì)自然會(huì)找到一條新路子，走出困境實(shí)現(xiàn)結(jié)構(gòu)調(diào)整，這是很多國(guó)家在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中都不可避免的一個(gè)過(guò)程。他目前的狀態(tài)是正在研究梳理中國(guó)百年經(jīng)濟(jì)發(fā)展史，希望總結(jié)歷史發(fā)展的過(guò)程中，對(duì)未來(lái)發(fā)展找到更多的啟發(fā)。
互聯(lián)網(wǎng)“入侵”金融不是市場(chǎng)的毀滅而是觀(guān)念的轉(zhuǎn)變
曹磊，網(wǎng)經(jīng)社主任、研究員
演講主題：《互聯(lián)網(wǎng)+惠普金融：新金融時(shí)代》
曹磊曾出版與正編撰的電子商務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)金融系列叢書(shū)達(dá)十余部，審定或牽頭主編了百余部包括國(guó)內(nèi)與全球電子商務(wù)、移動(dòng)電子商務(wù)、網(wǎng)絡(luò)零售、團(tuán)購(gòu)、電商投融資、電商人才、電商法律、行業(yè)網(wǎng)站、網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷(xiāo)、外資互聯(lián)網(wǎng)、新媒體、網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)等系列報(bào)告。屢獲包括國(guó)務(wù)院、發(fā)改委、工信部、商務(wù)部、國(guó)新辦、國(guó)家統(tǒng)計(jì)局等在內(nèi)的多部委引用或決策參考，推動(dòng)了政策法規(guī)的出臺(tái)與完善，多次引起中央常委領(lǐng)導(dǎo)批示，在一定程度上推動(dòng)了我國(guó)電子商務(wù)的健康、穩(wěn)定發(fā)展，在國(guó)內(nèi)電子商務(wù)業(yè)界享有較高聲譽(yù)。
曹磊認(rèn)為，金融是指對(duì)現(xiàn)有資源進(jìn)行重新整合，實(shí)現(xiàn)價(jià)值的等效流通。金融產(chǎn)品的種類(lèi)主要包括銀行、證券、基金、保險(xiǎn)、信托等。理論上任何涉及到廣義金融的互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用，都可以定義為互聯(lián)網(wǎng)金融，包括但不限于P2P網(wǎng)貸、網(wǎng)絡(luò)支付、金融網(wǎng)銷(xiāo)、銀行電商、虛擬貨幣、電商金融、眾籌模式等模式。
從狹義的金融角度來(lái)看，互聯(lián)網(wǎng)金融則應(yīng)定義為跟貨幣的信用化流通相關(guān)層面，也就是資金通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)來(lái)實(shí)現(xiàn)融通的方式。互聯(lián)網(wǎng)“入侵”金融，不是對(duì)金融本質(zhì)的顛覆，而是一種形式上的創(chuàng)新，不是市場(chǎng)的毀滅，而是觀(guān)念的徹底轉(zhuǎn)變。
此前，互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管方面的法規(guī)仍是空白，“大佬們”也要“摸著石頭過(guò)河”，即便一切進(jìn)展順利，風(fēng)險(xiǎn)也不容忽視。
7月18日，央行等十部委發(fā)布《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》，這是國(guó)內(nèi)首個(gè)官方針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的系統(tǒng)性的監(jiān)管政策，以這個(gè)文件發(fā)布為起點(diǎn)意味著中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融告別野蠻生長(zhǎng)時(shí)代，進(jìn)入規(guī)范發(fā)展階段。互聯(lián)網(wǎng)金融將納入法治化和依法監(jiān)管的軌道，取得正面的積極地位，對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展是一大利好，當(dāng)然明確各部門(mén)職責(zé)和進(jìn)行分類(lèi)監(jiān)管后，行業(yè)進(jìn)入門(mén)檻將變高，要求創(chuàng)新的同時(shí)也強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)控制。
對(duì)于企業(yè)而言，生存發(fā)展的關(guān)鍵不僅取決于自身的資源，行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)乃至整個(gè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境的發(fā)展大勢(shì)都深刻地影響著企業(yè)的生存與發(fā)展空間?；ヂ?lián)網(wǎng)金融縱然是行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，但稍有不慎就會(huì)觸碰“非法吸收公眾存款”或“非法集資”的紅線(xiàn)。
股權(quán)投資也是財(cái)富管理重要組成部分
石克清，微天使資本創(chuàng)始合伙人、財(cái)稅管理專(zhuān)家
石克清，擁有清華大學(xué)EMBA、注冊(cè)會(huì)計(jì)師、國(guó)際注冊(cè)高級(jí)會(huì)計(jì)師證書(shū)，曾任青島地恩地集團(tuán)財(cái)務(wù)副經(jīng)理，澳大利亞舒斯貝爾置業(yè)中國(guó)區(qū)CFO，中國(guó)香港和記黃埔地產(chǎn)(中國(guó))有限公司CFO。2008年起任海爾地產(chǎn)集團(tuán)常務(wù)副總經(jīng)理兼首席財(cái)務(wù)官。2012年，石克清創(chuàng)立海達(dá)爾投資集團(tuán)任董事長(zhǎng)，涉足國(guó)際會(huì)展、金融投資、財(cái)稅電商(財(cái)稅街)領(lǐng)域。
2014年初，青島獲批成為國(guó)內(nèi)唯一一個(gè)以財(cái)富管理為特色的金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)，青島市將建設(shè)財(cái)富管理中心城市作為發(fā)展目標(biāo)。石克清認(rèn)為，青島打造財(cái)富管理中心城市具有三大優(yōu)勢(shì)。
“首先是環(huán)境優(yōu)勢(shì)，青島是世界知名宜居城市，自然環(huán)境良好。其次青島具備良好的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，青島GDP多年位居中國(guó)副省級(jí)城市前列，且多年兩位數(shù)增長(zhǎng)，尤其外向型經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)，為財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展打下了基礎(chǔ)。第三是城市品牌，青島是世界著名旅游城市，是中國(guó)品牌之都，具有較高的國(guó)內(nèi)國(guó)際知名度，未來(lái)財(cái)富管理有望打造稱(chēng)青島的新名片?！笔饲逭f(shuō)。
如今，青島建設(shè)財(cái)富管理中心城市已經(jīng)一年多的時(shí)間，石克清認(rèn)為，在這一年多里青島在財(cái)富管理行業(yè)的影響力正在不斷提升。他說(shuō)：“經(jīng)過(guò)政府和企業(yè)的多方位宣傳和推廣，青島財(cái)富管理中心在國(guó)內(nèi)知名度逐步上升，已有一定影響力，在國(guó)際金融市場(chǎng)也有一定曝光度。此外，通過(guò)政府引導(dǎo)和企業(yè)市場(chǎng)行為，已聚集了一批優(yōu)秀的金融機(jī)構(gòu)，金融氛圍和金融創(chuàng)新土壤正在逐步形成?！?/p>
作為創(chuàng)投界知名專(zhuān)家，石克清認(rèn)為，股權(quán)投資在財(cái)富管理中亦占據(jù)重要的地位?！霸诮?jīng)濟(jì)新常態(tài)下，創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)和結(jié)構(gòu)調(diào)整成為國(guó)家新的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)動(dòng)力，股權(quán)投資成為重要的資本力量。創(chuàng)業(yè)股權(quán)投資是財(cái)富管理的重要組成部分，是高凈值人群進(jìn)行資產(chǎn)配置的重要金融產(chǎn)品。高凈值人群進(jìn)行創(chuàng)業(yè)股權(quán)投資，在支持創(chuàng)業(yè)者創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的同時(shí)，也實(shí)現(xiàn)了財(cái)富的保值增值，反過(guò)來(lái)成功的創(chuàng)業(yè)者又把積累的財(cái)富進(jìn)行財(cái)富管理，這樣就形成了良性循環(huán)。尤其是股權(quán)眾籌式投資，既是投資也是創(chuàng)業(yè)。”
-演講嘉賓
青島財(cái)富管理發(fā)展需基層人才儲(chǔ)備
林濤，微天使資本創(chuàng)始合伙人、海草匯資本創(chuàng)始合伙人、
金融客咖啡發(fā)起人
“青島建設(shè)財(cái)富管理中心城市，缺的不是機(jī)構(gòu)，而是人才，特別是基層人才儲(chǔ)備?！绷譂脑?huà)一針見(jiàn)血。他認(rèn)為，隨著財(cái)富的增長(zhǎng)，島城市民理財(cái)意識(shí)已經(jīng)具備，而在青島獲批成為財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)后，各類(lèi)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)云集，機(jī)構(gòu)也不缺。“現(xiàn)在缺乏的就是如何將二者有效地連接在一起，這就需要專(zhuān)業(yè)的財(cái)富管理人才的出現(xiàn)?！绷譂f(shuō)。
那么如何才能吸引財(cái)富管理人才來(lái)到青島呢？林濤認(rèn)為，打造財(cái)富管理聚集地很重要?！澳壳敖鸺?guī)X正在打造金融聚集區(qū)，這很好，因?yàn)槿缃褙?cái)富管理行業(yè)的發(fā)展也已經(jīng)進(jìn)入社群階段，客戶(hù)之間有圈層，有社群，從業(yè)者之間更是如此，有了志同道合的財(cái)富管理人才群體，才能形成良好的金融文化氛圍，而這往往比政策、待遇更重要。”林濤說(shuō)。
“同時(shí)，目前青島還需要一家總部級(jí)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)?！绷譂赋觯艾F(xiàn)在青島的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)都屬于分支機(jī)構(gòu)，影響力有限，青島要打造財(cái)富管理中心城市，必須要有一家大型的、具有國(guó)際視野的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)總部進(jìn)駐青島?！?/p>
此外，林濤認(rèn)為，青島環(huán)境優(yōu)美，氣候宜居，是中國(guó)北方為數(shù)不多的適合做財(cái)富管理中心的城市，但目前青島不僅與海外財(cái)富管理中心城市還有不小的差距，與北京、上海等國(guó)內(nèi)城市也存在距離?！耙虼?，未來(lái)青島應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與蘇黎世、新加坡等海外財(cái)富管理中心城市的交流，盡快與國(guó)際接軌，同時(shí)與北京、上海聯(lián)動(dòng)，學(xué)習(xí)先進(jìn)的財(cái)富管理行業(yè)經(jīng)驗(yàn)?！绷譂f(shuō)。林濤建議，青島市應(yīng)該成立財(cái)富管理協(xié)會(huì)，網(wǎng)羅國(guó)內(nèi)外財(cái)富管理行業(yè)頂尖學(xué)者和專(zhuān)家，為未來(lái)青島財(cái)富管理中心城市的建設(shè)獻(xiàn)言獻(xiàn)策。
作為創(chuàng)投領(lǐng)域知名專(zhuān)家，林濤同時(shí)指出，未來(lái)是股權(quán)的時(shí)代，股權(quán)投資也是財(cái)富管理的重要組成部分，但目前大眾投資者的股權(quán)投資意識(shí)仍需要培育。（來(lái)源：半島都市報(bào)；文/喬秀峰）
