(電子商務(wù)研究中心訊) P2P信貸等方興未艾的網(wǎng)貸平臺(tái)，再次以其較高的信用風(fēng)險(xiǎn)等問題成為行業(yè)熱議的話題。如何扎緊互聯(lián)網(wǎng)金融的安全籬笆?即日起，本報(bào)將通過案例回放、專家解析等形式對(duì)此進(jìn)行探討。
盜取受害人借貸賬號(hào)對(duì)外發(fā)標(biāo)貸款，接著操縱另一賬號(hào)中標(biāo)賺取高額利息。一夜之間，犯罪嫌疑人陳某如此反復(fù)操縱238次，最終以5000元的本金將對(duì)方賬戶內(nèi)的13.2萬元掏空。前日，武侯警方對(duì)這起涉嫌非法獲取計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)案進(jìn)行了通報(bào)。
盜信息造身份證網(wǎng)絡(luò)貸款
“李鬼”竟騙過視頻驗(yàn)證關(guān)
“你的手指最好不要擋到(身份證)上面的字。有時(shí)候因?yàn)榫W(wǎng)絡(luò)不好，可能會(huì)更模糊。不知道能不能審核通過……”2月17日，某P2P社交信貸平臺(tái)客服小榕(化名)正通過QQ視頻，驗(yàn)證客戶林有生的身份。按照公司規(guī)定，一切順利的話，林有生將獲得從該公司貸款提現(xiàn)的權(quán)利。
林有生暫住在我市武侯區(qū)，是這家信貸平臺(tái)的老客戶。早在2012年7月，他就已在該公司注冊(cè)了賬戶，并一直使用交通銀行卡從公司提現(xiàn)。與以往不同，此次林有生要求公司將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入另一張農(nóng)業(yè)銀行卡中。這引起了客服小榕的警惕，因此，原本幾分鐘的驗(yàn)證過程，延長(zhǎng)到了14分鐘。小榕面前的電腦顯示屏中，林有生對(duì)著攝像頭，手中的身份證不時(shí)晃動(dòng)著。小榕仔細(xì)查看了身份證的正反兩面后，又對(duì)林有生的戶口簿進(jìn)行了驗(yàn)證。
事實(shí)上，視頻中與小榕通話的男子并非林有生本人。警方事后查明，該男子名叫張強(qiáng)(化名)，來自中部某省，與“林有生”相像。正是通過偽造“林有生”身份證、戶口簿，以及憑借與“林有生”相似的長(zhǎng)相，張強(qiáng)成功騙過了該公司的驗(yàn)證環(huán)節(jié)。
林有生的身份信息是如何泄露的?辦案警方介紹，今年2月初，犯罪嫌疑人張強(qiáng)伙同陳明(化名)，通過木馬程序進(jìn)入受害人林有生家中電腦，非法獲取林有生賬戶名、密碼及個(gè)人身份信息等相關(guān)數(shù)據(jù)。隨后，陳明使用偽造的林有生身份證，在當(dāng)?shù)啬侈r(nóng)業(yè)銀行開戶，作為從該公司提現(xiàn)的新賬戶。
自導(dǎo)自演發(fā)標(biāo)中標(biāo)238次
5000本金滾雪球套取16萬
2月21日，犯罪嫌疑人張強(qiáng)、陳明經(jīng)事先預(yù)謀，再次通過木馬程序控制了林有生家中的電腦，盜取了林有生在另一家網(wǎng)貸平臺(tái)的賬戶信息。
“為了盡可能多地‘洗’出林有生賬戶中的存款，兩名犯罪嫌疑人操縱林有生的賬號(hào)，向其他正常用戶借款13.2萬元，隨即自導(dǎo)自演了一場(chǎng)‘借債還錢賺高額利息’的把戲。”辦案民警介紹說，陳明隨后在該平臺(tái)以真實(shí)身份注冊(cè)設(shè)立了賬戶，并充值5000元。
接著，兩名犯罪嫌疑人操縱受害人賬戶發(fā)起一個(gè)金額為5000元、期限為12個(gè)月、利率為24%的凈值借款標(biāo)。再用新賬號(hào)進(jìn)行投標(biāo)，然后操作受害人賬戶對(duì)此標(biāo)進(jìn)行還款。在這一過程中，非法獲利606.21元。
“嫌疑人通過238次操作，對(duì)受害人的資產(chǎn)進(jìn)行了轉(zhuǎn)移。”辦案民警表示，經(jīng)查，嫌疑人非法所得總共16.15萬元，其中13.2萬元被轉(zhuǎn)移到嫌疑人的銀行卡上。
2月17日，察覺情況異常的受害人林有生前往武侯區(qū)玉林派出所報(bào)案，稱有人試圖通過其支付寶賬號(hào)轉(zhuǎn)出其賬上資金，名下多個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)賬戶無法登錄，懷疑賬戶被盜。接警后，武侯警方迅即開展摸排調(diào)查，鎖定了嫌疑人張強(qiáng)、陳明。
記者前日獲悉，犯罪嫌疑人張強(qiáng)因涉嫌非法獲取計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)罪已被警方刑事拘留，陳明因另案被上海警方抓獲。案件正在進(jìn)一步調(diào)查中。（來源：《成都日?qǐng)?bào)》）
