(網(wǎng)經(jīng)社訊)為積極響應(yīng)《國家標(biāo)準(zhǔn)化發(fā)展綱要》相關(guān)要求,推動服務(wù)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化、品牌化建設(shè)的進程,保障金融行業(yè)穩(wěn)重行進,以進促穩(wěn)。2024年,在中央金融委員會的帶領(lǐng)下,三金希望各地方政府、協(xié)會、團體能出臺更多規(guī)范發(fā)展金融行業(yè)的政策、指標(biāo)、標(biāo)準(zhǔn)等文件。
現(xiàn)將2023年金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)按發(fā)布時間歸集如下,收錄不全還請多指教再做補充。
標(biāo)準(zhǔn)1:《信息化和工業(yè)化融合管理體系 供應(yīng)鏈數(shù)字化管理指南》國家標(biāo)準(zhǔn)由國家市場管理監(jiān)督總局和國家標(biāo)準(zhǔn)化管理委員會在2022年10月14日聯(lián)合發(fā)布,標(biāo)準(zhǔn)號“GB/T 23050-2022”,標(biāo)準(zhǔn)自2023年5月1日開始實施。
《標(biāo)準(zhǔn)》圍繞供應(yīng)鏈戰(zhàn)略策劃、角色分工、業(yè)務(wù)運作、數(shù)據(jù)開發(fā)、技術(shù)應(yīng)用等維度提出了供應(yīng)鏈數(shù)字化管理的主要視圖,提供了供應(yīng)鏈體系設(shè)計、業(yè)務(wù)管理、協(xié)同運營、生態(tài)構(gòu)建、風(fēng)險預(yù)測與處置、績效監(jiān)測與優(yōu)化的指導(dǎo)建議,給出了供應(yīng)鏈數(shù)字化管理平臺的功能架構(gòu)和組成要素,為企業(yè)應(yīng)用新一代信息技術(shù)開展供應(yīng)鏈計劃、執(zhí)行、控制和優(yōu)化提供了一套總體性、綜合性指南。
標(biāo)準(zhǔn)2:《供應(yīng)鏈金融服務(wù)企業(yè)分類與評估指標(biāo)》標(biāo)準(zhǔn)2022年12月29日獲得批準(zhǔn)發(fā)布,標(biāo)準(zhǔn)號“T/CFLP0051-2022”,標(biāo)準(zhǔn)自2023年1月15日開始實施。
《標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定了供應(yīng)鏈金融服務(wù)中參與企業(yè)的分類原則及在服務(wù)能力上的綜合評估標(biāo)準(zhǔn),將適用于供應(yīng)鏈金融中提供資金供給、監(jiān)管、征信、數(shù)據(jù)信息、科技應(yīng)用等服務(wù)的企業(yè)組織的分類與評估,也適用于這些企業(yè)組織的規(guī)范與管理??捎行Х从称髽I(yè)的供應(yīng)鏈金融服務(wù)能力和服務(wù)水平。
《標(biāo)準(zhǔn)》的制定和實施,有利于樹立供應(yīng)鏈金融服務(wù)企業(yè)標(biāo)桿,形成供應(yīng)鏈金融服務(wù)的示范性頭部企業(yè)群,并鼓勵企業(yè)創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融模式,推出更多符合市場需要的產(chǎn)品;有利于引導(dǎo)供應(yīng)鏈金融服務(wù)企業(yè)加大物聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)投入,深化信息平臺的應(yīng)用,推進大數(shù)據(jù)風(fēng)控管理,提升行業(yè)的數(shù)字化水平;有利于引導(dǎo)企業(yè)按照評價指標(biāo)的要求完善管理制度、提升管理團隊和規(guī)范運營流程,響應(yīng)國家金融監(jiān)管要求,提高風(fēng)險管理水平。
標(biāo)準(zhǔn)3:《建筑供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)應(yīng)用指南》團體標(biāo)準(zhǔn)由中國建設(shè)會計學(xué)會于2023年3月10日發(fā)布,標(biāo)準(zhǔn)號“T/CASC 0001-2023”,標(biāo)準(zhǔn)自2023年5月1日開始實施。
《標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)范了建筑供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的基本原則,堅持業(yè)務(wù)真實性、資產(chǎn)流動性、流程協(xié)同性、資金閉環(huán)性;重點強調(diào)了建筑供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺是開展建筑供應(yīng)鏈金融的技術(shù)保障,建筑供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)各個參與主體風(fēng)險管理的底層邏輯決定了風(fēng)控邊界的容忍度。
《標(biāo)準(zhǔn)》的總基調(diào)是以參與主體角色定義標(biāo)準(zhǔn)適用范圍;以產(chǎn)品為主線,以風(fēng)險管理和服務(wù)平臺規(guī)范角色行為;以角色應(yīng)用產(chǎn)品的主導(dǎo)與被主導(dǎo)定義章節(jié)規(guī)范重點,以便讓各個角色找到自身行為準(zhǔn)則。
標(biāo)準(zhǔn)4:《電子債權(quán)憑證業(yè)務(wù)團體標(biāo)準(zhǔn)》由電子債權(quán)憑證自律發(fā)展聯(lián)盟于2023年9月14日發(fā)布。
《標(biāo)準(zhǔn)》分為9大章節(jié),對準(zhǔn)入要求、流程規(guī)范、業(yè)務(wù)審核、管理要求等進行了明確。其中,準(zhǔn)入環(huán)節(jié)規(guī)定了供應(yīng)鏈平臺運營商資質(zhì)和平臺上游企業(yè)資質(zhì);業(yè)務(wù)流程明確了電子債權(quán)憑證簽發(fā)、轉(zhuǎn)讓、融資、兌付各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作規(guī)范。
標(biāo)準(zhǔn)5:《金融數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理指南》團體標(biāo)準(zhǔn)由中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會批準(zhǔn)實施,于2023年11月10日發(fā)布,標(biāo)準(zhǔn)號“T/NIFA 20—2023”,標(biāo)準(zhǔn)自2023年11月10日開始實施。
《標(biāo)準(zhǔn)》提出了金融數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理的框架、原則、對象、活動、運營支撐與保障,提供了金融數(shù)據(jù)資產(chǎn)分類、盤點和估值方法,可指導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)在數(shù)據(jù)治理的基礎(chǔ)上開展數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理。有利于深化金融業(yè)的數(shù)據(jù)治理,促進金融機構(gòu)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展.。
標(biāo)準(zhǔn)6:《商業(yè)保理公司全面風(fēng)險管理規(guī)范》團體標(biāo)準(zhǔn)由中國服務(wù)貿(mào)易協(xié)會批準(zhǔn)實施,于2023年11月17日發(fā)布,標(biāo)準(zhǔn)號“T/CATIS 013—2023”,標(biāo)準(zhǔn)自2023年12月1日開始實施。
《標(biāo)準(zhǔn)》確立了商業(yè)保理公司全面風(fēng)險管理參考體系。適用于商業(yè)保理公司構(gòu)建自身風(fēng)險管理體系,對商業(yè)保理公司具有參考性、指引性。
《標(biāo)準(zhǔn)》共分為十二個部分,分別為:①范圍,②規(guī)范性引用文件,③全面風(fēng)險管理體系的目的和原則,④公司治理風(fēng)險防范,⑤風(fēng)險類別,⑥全面風(fēng)險管理體系構(gòu)建模型、方法與策略,⑦風(fēng)險信息收集、風(fēng)險評估與處置,⑧全面風(fēng)險管理體系的構(gòu)建,⑨保理業(yè)務(wù)風(fēng)險管理機制,⑩營銷、銷售、運營、財務(wù)、法律和合規(guī)等業(yè)務(wù)管理與過程的風(fēng)險管理,?文件在全面風(fēng)險管理體系中的作用,?全面風(fēng)險管理體系的再評價與持續(xù)改進。
標(biāo)準(zhǔn)7:《商業(yè)保理公司信用風(fēng)險內(nèi)部評級規(guī)范》團體標(biāo)準(zhǔn)由中國服務(wù)貿(mào)易協(xié)會批準(zhǔn)實施,于2023年11月17日發(fā)布,標(biāo)準(zhǔn)號“T/CATIS 014—2023”,標(biāo)準(zhǔn)自2023年12月1日開始實施。
《標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定了商業(yè)保理業(yè)務(wù)的內(nèi)部評級方法。適用于中華人民共和國境內(nèi)商業(yè)保理公司保理業(yè)務(wù)活動的內(nèi)部風(fēng)險管理,對商業(yè)保理公司具有規(guī)范性與標(biāo)準(zhǔn)性。
內(nèi)部評級體系應(yīng)能夠有效識別信用風(fēng)險,具備穩(wěn)健的風(fēng)險區(qū)分和排序能力,并準(zhǔn)確量化風(fēng)險。
《標(biāo)準(zhǔn)》共分為九個部分,分別為:①闡述了《信用風(fēng)險內(nèi)部評級規(guī)范》的規(guī)范內(nèi)容和適用范圍。②明確了《信用風(fēng)險內(nèi)部評級規(guī)范》團體標(biāo)準(zhǔn)引用的標(biāo)準(zhǔn)文件。③對商業(yè)保理業(yè)務(wù)的相關(guān)術(shù)語給予定義。④內(nèi)部評級總體要求。⑤建立內(nèi)部評級體系的治理結(jié)構(gòu),確保內(nèi)部評級在信用風(fēng)險管理中得到充分應(yīng)用。⑥建立內(nèi)部評級技術(shù)標(biāo)準(zhǔn),確保每個債務(wù)人和債項劃入相應(yīng)的風(fēng)險級別。⑦建立內(nèi)部評級的流程,保證內(nèi)部評級的獨立性和公正性。⑧建立風(fēng)險參數(shù)的量化標(biāo)準(zhǔn),將債務(wù)人和債項的風(fēng)險特征轉(zhuǎn)化為違約概率、違約損失率等風(fēng)險參數(shù),保證內(nèi)部評級結(jié)果的統(tǒng)一性和可靠性。⑨建立IT和數(shù)據(jù)管理系統(tǒng),能夠收集和處理內(nèi)部評級相關(guān)信息,為風(fēng)險評估和風(fēng)險參數(shù)量化提供支持。
標(biāo)準(zhǔn)8:《線上反向保理業(yè)務(wù)指引》團體標(biāo)準(zhǔn)由中國服務(wù)貿(mào)易協(xié)會批準(zhǔn)實施,于2023年11月17日發(fā)布,標(biāo)準(zhǔn)號“T/CATIS 015—2023”,標(biāo)準(zhǔn)自2023年12月1日開始實施。
《標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)范了商業(yè)保理企業(yè)開展線上反向保理業(yè)務(wù)。適用于在中華人民共和國境內(nèi)開展的商業(yè)保理業(yè)務(wù),同時,本文件亦可為商業(yè)銀行開展線上反向保理業(yè)務(wù)提供參考。
《標(biāo)準(zhǔn)》共分為十個部分,分別為:①范圍,②規(guī)范性引用文件,③線上反向保理范疇,④線上反向保理的服務(wù)類型,⑤線上反向保理術(shù)語,⑥線上反向保理業(yè)務(wù)系統(tǒng),⑦線上反向保理合格應(yīng)收賬款,⑧線上反向保理業(yè)務(wù)流程,⑨線上反向保理的應(yīng)收賬款管理,⑩線上反向保理的爭議解決。
標(biāo)準(zhǔn)9:《融資租賃行業(yè)誠信企業(yè)等級評定規(guī)范》團體標(biāo)準(zhǔn)由浙江省租賃業(yè)協(xié)會于2023年12月15日新修訂公布,標(biāo)準(zhǔn)號“T/ZJLA 001-2023”,標(biāo)準(zhǔn)自2024年1月1日開始實施。
《標(biāo)準(zhǔn)》原有的基礎(chǔ)條件、信息披露、風(fēng)險控制、社會責(zé)任、業(yè)務(wù)經(jīng)營、公司治理、財務(wù)運行7個評價維度保持不變。在原有指標(biāo)的基礎(chǔ)上,結(jié)合國家戰(zhàn)略方向、產(chǎn)業(yè)布局引導(dǎo)、行業(yè)自律要求等因素,本團體標(biāo)準(zhǔn)首次新增了融資租賃服務(wù)雙碳戰(zhàn)略、加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型等方面的評價指標(biāo),一級指標(biāo)從33項調(diào)整增加至35項,二級指標(biāo)從74個調(diào)整增加至81個。
修訂后的團標(biāo)將更加完善、更加符合市場需求和行業(yè)發(fā)展規(guī)律,更具指導(dǎo)意義。協(xié)會將繼續(xù)發(fā)揮自身專業(yè)優(yōu)勢,圍繞填補行業(yè)空白和國家重大戰(zhàn)略需求,有序開展團體標(biāo)準(zhǔn)制修訂工作,形成、推廣符合融資租賃行業(yè)需求的團體標(biāo)準(zhǔn),為融資租賃行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展做出積極貢獻。
標(biāo)準(zhǔn)10:《商業(yè)保理公司供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)服務(wù)操作指南》地方標(biāo)準(zhǔn)由深圳市市場監(jiān)督管理局批準(zhǔn),于2023年12月19日發(fā)布,標(biāo)準(zhǔn)號“DB4403/T 413—2023”,標(biāo)準(zhǔn)自2024年1月1日開始實施。
《標(biāo)準(zhǔn)》提供了商業(yè)保理公司開展供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)服務(wù)的全周期業(yè)務(wù)流程操作、智能化科技應(yīng)用和服務(wù)可視化的指引,適用于商業(yè)保理公司開展基于核心企業(yè)類型的供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)服務(wù)。
以上標(biāo)準(zhǔn)為三金在供應(yīng)鏈金融行業(yè)發(fā)展過程中按相關(guān)度遴選編輯,不妥之處還請各位老師指正。也期待和各位共同迎接厚積薄發(fā)、觸底反彈的2024。