(網(wǎng)經(jīng)社訊)為積極響應《國家標準化發(fā)展綱要》相關(guān)要求，推動服務行業(yè)標準化、品牌化建設的進程，保障金融行業(yè)穩(wěn)重行進，以進促穩(wěn)。2024年，在中央金融委員會的帶領(lǐng)下，三金希望各地方政府、協(xié)會、團體能出臺更多規(guī)范發(fā)展金融行業(yè)的政策、指標、標準等文件。
現(xiàn)將2023年金融行業(yè)標準按發(fā)布時間歸集如下，收錄不全還請多指教再做補充。
標準1：《信息化和工業(yè)化融合管理體系 供應鏈數(shù)字化管理指南》國家標準由國家市場管理監(jiān)督總局和國家標準化管理委員會在2022年10月14日聯(lián)合發(fā)布，標準號“GB/T 23050-2022”，標準自2023年5月1日開始實施。
《標準》圍繞供應鏈戰(zhàn)略策劃、角色分工、業(yè)務運作、數(shù)據(jù)開發(fā)、技術(shù)應用等維度提出了供應鏈數(shù)字化管理的主要視圖，提供了供應鏈體系設計、業(yè)務管理、協(xié)同運營、生態(tài)構(gòu)建、風險預測與處置、績效監(jiān)測與優(yōu)化的指導建議，給出了供應鏈數(shù)字化管理平臺的功能架構(gòu)和組成要素，為企業(yè)應用新一代信息技術(shù)開展供應鏈計劃、執(zhí)行、控制和優(yōu)化提供了一套總體性、綜合性指南。
標準2：《供應鏈金融服務企業(yè)分類與評估指標》標準2022年12月29日獲得批準發(fā)布，標準號“T/CFLP0051-2022”，標準自2023年1月15日開始實施。
《標準》規(guī)定了供應鏈金融服務中參與企業(yè)的分類原則及在服務能力上的綜合評估標準，將適用于供應鏈金融中提供資金供給、監(jiān)管、征信、數(shù)據(jù)信息、科技應用等服務的企業(yè)組織的分類與評估，也適用于這些企業(yè)組織的規(guī)范與管理?？捎行Х从称髽I(yè)的供應鏈金融服務能力和服務水平。
《標準》的制定和實施，有利于樹立供應鏈金融服務企業(yè)標桿，形成供應鏈金融服務的示范性頭部企業(yè)群，并鼓勵企業(yè)創(chuàng)新供應鏈金融模式，推出更多符合市場需要的產(chǎn)品；有利于引導供應鏈金融服務企業(yè)加大物聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)投入，深化信息平臺的應用，推進大數(shù)據(jù)風控管理，提升行業(yè)的數(shù)字化水平；有利于引導企業(yè)按照評價指標的要求完善管理制度、提升管理團隊和規(guī)范運營流程，響應國家金融監(jiān)管要求，提高風險管理水平。
標準3：《建筑供應鏈金融業(yè)務應用指南》團體標準由中國建設會計學會于2023年3月10日發(fā)布，標準號“T/CASC 0001-2023”，標準自2023年5月1日開始實施。
《標準》規(guī)范了建筑供應鏈金融業(yè)務的基本原則，堅持業(yè)務真實性、資產(chǎn)流動性、流程協(xié)同性、資金閉環(huán)性；重點強調(diào)了建筑供應鏈金融服務平臺是開展建筑供應鏈金融的技術(shù)保障，建筑供應鏈金融業(yè)務各個參與主體風險管理的底層邏輯決定了風控邊界的容忍度。
《標準》的總基調(diào)是以參與主體角色定義標準適用范圍；以產(chǎn)品為主線，以風險管理和服務平臺規(guī)范角色行為；以角色應用產(chǎn)品的主導與被主導定義章節(jié)規(guī)范重點，以便讓各個角色找到自身行為準則。
標準4：《電子債權(quán)憑證業(yè)務團體標準》由電子債權(quán)憑證自律發(fā)展聯(lián)盟于2023年9月14日發(fā)布。
《標準》分為9大章節(jié)，對準入要求、流程規(guī)范、業(yè)務審核、管理要求等進行了明確。其中，準入環(huán)節(jié)規(guī)定了供應鏈平臺運營商資質(zhì)和平臺上游企業(yè)資質(zhì)；業(yè)務流程明確了電子債權(quán)憑證簽發(fā)、轉(zhuǎn)讓、融資、兌付各業(yè)務環(huán)節(jié)的操作規(guī)范。
標準5：《金融數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理指南》團體標準由中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會批準實施，于2023年11月10日發(fā)布，標準號“T/NIFA 20—2023”，標準自2023年11月10日開始實施。
《標準》提出了金融數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理的框架、原則、對象、活動、運營支撐與保障，提供了金融數(shù)據(jù)資產(chǎn)分類、盤點和估值方法，可指導銀行業(yè)金融機構(gòu)在數(shù)據(jù)治理的基礎上開展數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理。有利于深化金融業(yè)的數(shù)據(jù)治理，促進金融機構(gòu)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展.。
標準6：《商業(yè)保理公司全面風險管理規(guī)范》團體標準由中國服務貿(mào)易協(xié)會批準實施，于2023年11月17日發(fā)布，標準號“T/CATIS 013—2023”，標準自2023年12月1日開始實施。
《標準》確立了商業(yè)保理公司全面風險管理參考體系。適用于商業(yè)保理公司構(gòu)建自身風險管理體系，對商業(yè)保理公司具有參考性、指引性。
《標準》共分為十二個部分，分別為：①范圍，②規(guī)范性引用文件，③全面風險管理體系的目的和原則，④公司治理風險防范，⑤風險類別，⑥全面風險管理體系構(gòu)建模型、方法與策略，⑦風險信息收集、風險評估與處置，⑧全面風險管理體系的構(gòu)建，⑨保理業(yè)務風險管理機制，⑩營銷、銷售、運營、財務、法律和合規(guī)等業(yè)務管理與過程的風險管理，?文件在全面風險管理體系中的作用，?全面風險管理體系的再評價與持續(xù)改進。
標準7：《商業(yè)保理公司信用風險內(nèi)部評級規(guī)范》團體標準由中國服務貿(mào)易協(xié)會批準實施，于2023年11月17日發(fā)布，標準號“T/CATIS 014—2023”，標準自2023年12月1日開始實施。
《標準》規(guī)定了商業(yè)保理業(yè)務的內(nèi)部評級方法。適用于中華人民共和國境內(nèi)商業(yè)保理公司保理業(yè)務活動的內(nèi)部風險管理，對商業(yè)保理公司具有規(guī)范性與標準性。
內(nèi)部評級體系應能夠有效識別信用風險，具備穩(wěn)健的風險區(qū)分和排序能力，并準確量化風險。
《標準》共分為九個部分，分別為：①闡述了《信用風險內(nèi)部評級規(guī)范》的規(guī)范內(nèi)容和適用范圍。②明確了《信用風險內(nèi)部評級規(guī)范》團體標準引用的標準文件。③對商業(yè)保理業(yè)務的相關(guān)術(shù)語給予定義。④內(nèi)部評級總體要求。⑤建立內(nèi)部評級體系的治理結(jié)構(gòu)，確保內(nèi)部評級在信用風險管理中得到充分應用。⑥建立內(nèi)部評級技術(shù)標準，確保每個債務人和債項劃入相應的風險級別。⑦建立內(nèi)部評級的流程，保證內(nèi)部評級的獨立性和公正性。⑧建立風險參數(shù)的量化標準，將債務人和債項的風險特征轉(zhuǎn)化為違約概率、違約損失率等風險參數(shù)，保證內(nèi)部評級結(jié)果的統(tǒng)一性和可靠性。⑨建立IT和數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)，能夠收集和處理內(nèi)部評級相關(guān)信息，為風險評估和風險參數(shù)量化提供支持。
標準8：《線上反向保理業(yè)務指引》團體標準由中國服務貿(mào)易協(xié)會批準實施，于2023年11月17日發(fā)布，標準號“T/CATIS 015—2023”，標準自2023年12月1日開始實施。
《標準》規(guī)范了商業(yè)保理企業(yè)開展線上反向保理業(yè)務。適用于在中華人民共和國境內(nèi)開展的商業(yè)保理業(yè)務，同時，本文件亦可為商業(yè)銀行開展線上反向保理業(yè)務提供參考。
《標準》共分為十個部分，分別為：①范圍，②規(guī)范性引用文件，③線上反向保理范疇，④線上反向保理的服務類型，⑤線上反向保理術(shù)語，⑥線上反向保理業(yè)務系統(tǒng)，⑦線上反向保理合格應收賬款，⑧線上反向保理業(yè)務流程，⑨線上反向保理的應收賬款管理，⑩線上反向保理的爭議解決。
標準9：《融資租賃行業(yè)誠信企業(yè)等級評定規(guī)范》團體標準由浙江省租賃業(yè)協(xié)會于2023年12月15日新修訂公布，標準號“T/ZJLA 001-2023”，標準自2024年1月1日開始實施。
《標準》原有的基礎條件、信息披露、風險控制、社會責任、業(yè)務經(jīng)營、公司治理、財務運行7個評價維度保持不變。在原有指標的基礎上，結(jié)合國家戰(zhàn)略方向、產(chǎn)業(yè)布局引導、行業(yè)自律要求等因素，本團體標準首次新增了融資租賃服務雙碳戰(zhàn)略、加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型等方面的評價指標，一級指標從33項調(diào)整增加至35項，二級指標從74個調(diào)整增加至81個。
修訂后的團標將更加完善、更加符合市場需求和行業(yè)發(fā)展規(guī)律，更具指導意義。協(xié)會將繼續(xù)發(fā)揮自身專業(yè)優(yōu)勢，圍繞填補行業(yè)空白和國家重大戰(zhàn)略需求，有序開展團體標準制修訂工作，形成、推廣符合融資租賃行業(yè)需求的團體標準，為融資租賃行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展做出積極貢獻。
標準10：《商業(yè)保理公司供應鏈金融資產(chǎn)服務操作指南》地方標準由深圳市市場監(jiān)督管理局批準，于2023年12月19日發(fā)布，標準號“DB4403/T 413—2023”，標準自2024年1月1日開始實施。
《標準》提供了商業(yè)保理公司開展供應鏈金融資產(chǎn)服務的全周期業(yè)務流程操作、智能化科技應用和服務可視化的指引，適用于商業(yè)保理公司開展基于核心企業(yè)類型的供應鏈金融資產(chǎn)服務。
以上標準為三金在供應鏈金融行業(yè)發(fā)展過程中按相關(guān)度遴選編輯，不妥之處還請各位老師指正。也期待和各位共同迎接厚積薄發(fā)、觸底反彈的2024。
