(電子商務(wù)研究中心訊)
引言
一．網(wǎng)絡(luò)傳銷最新發(fā)展及主要模式
1. 傳銷的定義與監(jiān)管依據(jù)
2. 傳銷發(fā)展的三個階段
3. 新型網(wǎng)絡(luò)傳銷的主要模式
二．騰訊網(wǎng)絡(luò)傳銷態(tài)勢感知系統(tǒng)整體架構(gòu)
1. 平臺優(yōu)勢：海量安全大數(shù)據(jù)+人工智能技術(shù)
2. 騰訊傳銷態(tài)勢感知系統(tǒng)架構(gòu)簡介
三．傳銷整體態(tài)勢分析
1. 總體傳銷組織識別及參與者分布
2. 各類型傳銷組織分布
3. 傳銷組織的發(fā)展分布
4. 傳銷組織的地域分布
5. 傳銷網(wǎng)站&APP感知識別能力逐漸增強
6. 職業(yè)傳銷團伙聚集情況
7. 職業(yè)傳銷團伙人群畫像
8. 典型傳銷平臺發(fā)展四階段分析
9. 重點涉嫌傳銷平臺影響及增長情況
四. 監(jiān)管處置
關(guān)于網(wǎng)絡(luò)傳銷監(jiān)測治理基地
關(guān)于騰訊安全反詐騙實驗室
引言
近年來，隨著我國對非法傳銷活動不斷加大打擊力度，非法傳銷得到一定遏制，但其不斷轉(zhuǎn)變方式、名目更加繁多、渠道更加隱蔽、組織更加嚴密、手段更加惡劣，已成為影響社會穩(wěn)定的重大隱患。隨著互聯(lián)網(wǎng)的不斷普及，無接觸、網(wǎng)絡(luò)化、地域分散化的新型傳銷開始頻繁出現(xiàn)，網(wǎng)絡(luò)傳銷呈現(xiàn)愈演愈烈的趨勢，傳銷打擊監(jiān)管的形勢也愈發(fā)嚴峻。
2017年11月17日，國家工商總局與騰訊公司共同簽署網(wǎng)絡(luò)傳銷監(jiān)測治理合作備忘錄，成立國家工商總局（廣東深圳）反傳銷監(jiān)測治理基地（后文簡稱基地）。依托騰訊安全大數(shù)據(jù)、核心技術(shù)和海量用戶優(yōu)勢及深圳市稽查局豐富的網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)分析處理經(jīng)驗和前沿的網(wǎng)絡(luò)固證技術(shù)，實現(xiàn)對傳銷平臺的感知發(fā)現(xiàn)、預(yù)警分析、線索追蹤和證據(jù)固定，逐步形成“主動發(fā)現(xiàn)傳銷平臺—傳銷平臺預(yù)警播報—傳銷平臺線索追蹤—案件線索移交—案件查辦”的業(yè)務(wù)鏈條，通過可視化技術(shù)清晰呈現(xiàn)出事件關(guān)聯(lián)、預(yù)警、追蹤等業(yè)務(wù)邏輯，在追蹤傳銷人員流動趨勢、輿情指數(shù)分析以及人員所在地分布等線索挖掘上，為網(wǎng)絡(luò)傳銷治理提供強大助力。截至到2018年2月28日，已累計發(fā)現(xiàn)涉嫌傳銷組織、平臺3534家，活躍參與人數(shù)3176萬，其中2017年新出現(xiàn)的平臺占比為58%，可謂互聯(lián)網(wǎng)傳銷爆發(fā)元年。
一．網(wǎng)絡(luò)傳銷最新發(fā)展及主要模式
1. 傳銷的定義與監(jiān)管依據(jù)
傳銷是指組織者發(fā)展人員，通過對被發(fā)展人員以其直接或者間接發(fā)展的人員數(shù)量或者業(yè)績?yōu)橐罁?jù)計算和給付報酬，或者要求被發(fā)展人員以交納一定費用為條件取得加入資格等方式獲得財富的違法行為。傳銷的本質(zhì)是“龐氏騙局”(Ponzi scheme)，即以后來者的錢發(fā)前面人的收益。通常滿足這三點即可認定為涉嫌傳銷 A).交入門費 B).拉人頭 C).多層代理、團隊計酬。典型的傳銷組織符合圖下的金字塔層級結(jié)構(gòu)：
典型的傳銷金字塔結(jié)構(gòu)
在監(jiān)管層面，國務(wù)院于2005年11月頒布《禁止傳銷條例》，正式以法律形式對傳銷進行了界定；2009年7月，《刑法》修正案(七)增設(shè)組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷罪，傳銷首次入刑；2010年，《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定（二）》，首次明確了傳銷層級“三級”判定依據(jù)，即“涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)的傳銷活動人員在三十人以上且層級在三級以上的，對組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，應(yīng)予立案追訴”。
2. 傳銷發(fā)展的三個階段
傳銷于上世紀90年代傳入我國以來，迅速落地生根，并且不斷發(fā)展變化。主要分為三個階段，即傳統(tǒng)線下傳銷、第一代網(wǎng)絡(luò)傳銷和新型網(wǎng)絡(luò)傳銷。
傳統(tǒng)線下傳銷：以線下的方式進行，通過面對面、集中授課洗腦等方式進行，往往在熟人之間傳播發(fā)展。這種傳銷政府打擊比較容易，隨著政府打擊力度加大，其生存空間已經(jīng)大大減小，目前已不是傳銷主流。
第一代網(wǎng)絡(luò)傳銷：2000年以后，隨著電腦及網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展，部分傳銷組織者通過線上自建網(wǎng)站、論壇等途徑傳播傳銷信息，拉攏下線參與。由于電腦及網(wǎng)絡(luò)沒有十分普及，參與人數(shù)相對較少，以及傳銷內(nèi)容還是基于傳統(tǒng)傳銷，第一代網(wǎng)絡(luò)傳銷并未造成太大影響。
新型網(wǎng)絡(luò)傳銷：2010年以后，隨著互聯(lián)網(wǎng)的普及，特別是移動互聯(lián)網(wǎng)、智能手機的迅速發(fā)展，跨地域、無接觸式的網(wǎng)絡(luò)傳銷開始成為主流。由于參與者分散在全國各地甚至境外，電子證據(jù)難以固定，網(wǎng)絡(luò)傳銷傳播蔓延速度快，這就給職能部門的監(jiān)管、取證、打擊帶來了新的挑戰(zhàn)。當網(wǎng)絡(luò)傳銷發(fā)展到一定程度后，組織者往往以后臺系統(tǒng)故障、數(shù)據(jù)維護等為借口，關(guān)閉會員系統(tǒng)，攜款潛逃，使下線的眾多參與人員遭受財產(chǎn)損失。不明真相的受騙群眾往往會找政府部門討說法，容易引發(fā)上訪、鬧訪等影響社會穩(wěn)定的問題。
3. 新型網(wǎng)絡(luò)傳銷的主要模式
1. 以高收益為誘餌的金融投資理財項目進行非法集資，涉案金額巨大，擾亂了社會市場經(jīng)濟秩序,危害國家經(jīng)濟安全以及公民個人經(jīng)濟利益，極易引發(fā)群體性事件等違法犯罪案件，已成為影響社會穩(wěn)定的隱患之一。已經(jīng)崩盤的錢寶網(wǎng)，項目年化收益率高達50%以上，其收益組成=任務(wù)收益+簽到收益+推廣收益+體驗任務(wù)收益。其中，拉人頭推廣收益占了很大比例，從而吸引大量投資者蜂擁而至，涉案金額高達300億，影響極為惡劣。
2. 各類境外資金盤、虛擬幣、ICO項目層出不窮，很多都是打著創(chuàng)新的幌子，許以高額匯報，其中蘊含非法發(fā)行、項目不實、跨境洗錢、詐騙、傳銷等諸多風(fēng)險，造成大量資金流向境外，嚴重危害國家金融安全。由于不受國內(nèi)機構(gòu)監(jiān)管，一旦崩盤、跑路或者失聯(lián)，投資者往往投訴無門，損失難以追回。比如百川幣、SMI、MBI、馬克幣、貝塔幣、暗黑幣、美國富達復(fù)利理財?shù)鹊取?
馬來西亞MBI公司以游戲理財MFC為幌子實施虛擬幣傳銷
3. 打著“消費返利”、“消費多少返多少”、“消費增值”、“消費就是存錢”等口號的各類網(wǎng)上商城及線下商城，開始成為傳銷的新變種。已被查處的浙江萬家購物網(wǎng)，打著“滿500返500”等幌子誘使他人消費和入會，按照資格和條件，分為普通會員、VIP會員、金牌代理、金牌代理商、區(qū)域代理商等級別，實行層級計酬，涉案人員190萬，金額高達240.45億，遍及全國31個?。ㄊ?、區(qū)）的2300多個縣（市）。
4. 打著“精準扶貧”、“慈善互助”、“國家工程”、“民族大業(yè)”、“資本運作”等旗號，收取加盟費后承諾獲取高額回報的（如年收益率高于20%），基本可以認定為傳銷。MMM金融互助平臺宣稱月收益率可以達到30%，此外，參與者發(fā)展他人加入可獲得推薦獎（下線投資額的10%）、管理獎以及發(fā)展“下線”的管理獎：第一代5%、第二代3%、第三代1%、第四代0.25%，以此激勵模式鼓勵會員不斷發(fā)展更多的下線。善心匯以“扶貧濟困、均富共生”的名目，以高收益為誘惑，發(fā)展“會員”500多萬名，涉案金額數(shù)百億。
MMM金融互助平臺傳銷組織
5. 以保健品、收藏品、投資等為載體的騙老陷阱：先以免費體檢、產(chǎn)品體驗、健康講座等形式吸引老人參與，通過套近乎、親情牌與老人拉近關(guān)系后，進行“洗腦”式推銷。不僅給老人造成經(jīng)濟損失，還會影響其身心健康，進而破壞家庭和諧與社會穩(wěn)定。
6. 打著“微營銷”、“微商”等旗號，銷售低質(zhì)量、低成本商品甚至三無產(chǎn)品，通過發(fā)展社交平臺好友成為下級，進行層級計酬。比如全國首例社交平臺傳銷案--陳志華傳銷案，所謂的“亞洲催眠大師”陳志華，宣傳交59800元代理費，每天只要轉(zhuǎn)發(fā)營銷課程，拉更多人來聽課，就能月入百萬，108天買奔馳，6個月買房，一年開上勞斯萊斯，該案涉案人員達329人，涉案金額達461萬元。
7. 理財游戲類傳銷：以高額收益為誘餌，通過在游戲中充值獲得固定獎勵，推薦更多人參與，則可以獲得更多的動態(tài)收益。已破獲的“魔幻農(nóng)莊”游戲傳銷，在短短5個月時間里，先后發(fā)展涉及重慶、四川、廣東等28個省市的12萬余名玩家，交易金額達4600余萬元，最終全面崩盤。
二．騰訊網(wǎng)絡(luò)傳銷態(tài)勢感知系統(tǒng)整體架構(gòu)
1. 平臺優(yōu)勢：海量安全大數(shù)據(jù)+人工智能技術(shù)
基于騰訊海量的用戶數(shù)據(jù)，騰訊構(gòu)建了全球最大的安全行為數(shù)據(jù)庫，內(nèi)容涵蓋風(fēng)險網(wǎng)址、詐騙電話、騷擾短信、惡意APK、病毒木馬等豐富的網(wǎng)絡(luò)安全數(shù)據(jù)，覆蓋超過99%的中國網(wǎng)民，并且基于這些數(shù)據(jù)積累了強大的互聯(lián)網(wǎng)惡意數(shù)據(jù)識別能力。網(wǎng)址云每日提供350億次查詢服務(wù)，對15億未知網(wǎng)址進行檢測；APK云每日提供100億次查詢服務(wù)，對1500萬APK文件進行檢測，對新型網(wǎng)絡(luò)傳銷依托的網(wǎng)站、APK等載體可以做到全面、及時、準確的覆蓋和分析，從而可以為監(jiān)管部門提早布防、打早打小提供有效的數(shù)據(jù)與技術(shù)支撐。
2. 騰訊傳銷態(tài)勢感知系統(tǒng)架構(gòu)簡介
騰訊傳銷態(tài)勢感知系統(tǒng)架構(gòu)
騰訊傳銷態(tài)勢感知整體流程圖
騰訊傳銷態(tài)勢感知系統(tǒng)，是基于騰訊先進的人工智能應(yīng)用場景研究和全面的網(wǎng)絡(luò)信息感知分析能力，設(shè)計的針對網(wǎng)絡(luò)傳銷組織/平臺感知發(fā)現(xiàn)、全面監(jiān)控、預(yù)警阻斷、追蹤溯源的全鏈條、系統(tǒng)化解決方案。其整體架構(gòu)自下而上分為：數(shù)據(jù)采集層負責(zé)海量數(shù)據(jù)監(jiān)控獲?。唤酉聛磉M入大數(shù)據(jù)平臺進行存儲；然后利用人工智能技術(shù)對采集的信息進行自然語言處理分析挖掘；通過數(shù)據(jù)接口API對外提供數(shù)據(jù)；最上面應(yīng)用層根據(jù)需求定制，對傳銷態(tài)勢做全面分析匯總。
其具有如下特性：
1. 監(jiān)控全網(wǎng)海量信息，自動關(guān)聯(lián)分析，主動發(fā)現(xiàn)涉嫌傳銷組織，從而做到打早打小；
2. 海量云端網(wǎng)址&APK查詢數(shù)據(jù)，準確評估傳銷組織參與人（帳號、設(shè)備）規(guī)模、地域分布、變化趨勢；
3. 對于定性傳銷組織，可以全面即時阻斷其網(wǎng)站、APK等的訪問，防止進一步傳播；
4. 通過海量云端數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)分析，結(jié)合網(wǎng)站、APK、社交支付體系帳號、微信公眾號、ICP備案、工商注冊等信息，溯源定位傳銷組織的領(lǐng)導(dǎo)人及核心團伙，方便立案偵查；
系統(tǒng)的測試數(shù)據(jù)如下：
1. 識別的涉嫌傳銷組織準確率99%；
2. 對第三方傳銷舉報數(shù)據(jù)的覆蓋率95%；
3. 新型網(wǎng)絡(luò)傳銷組織（平臺）平均發(fā)現(xiàn)時間在10天以內(nèi)；
三．傳銷整體態(tài)勢分析
截止2018年2月28日，基地共識別到3534個疑似傳銷平臺，平臺參與人數(shù)高達3176萬，并且每天新增識別傳銷平臺30個左右；互聯(lián)網(wǎng)傳銷打著創(chuàng)新的名義，利用新型社交媒體快速發(fā)展的勢頭并沒有有效遏制??；通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)展下線，通過移動支付、虛擬幣等新型手法交易給監(jiān)管帶來一定挑戰(zhàn)。
1. 總體傳銷組織識別及參與者分布
地域分布上看，傳銷參與者主要集中在廣東、山東、河南、江蘇、湖南、浙江等??；城市則以深圳、北京、杭州最多，反映出互聯(lián)網(wǎng)程度越高的城市，網(wǎng)絡(luò)傳銷影響越廣泛。
2. 各類型傳銷組織分布
金融投資理財類、商城返利、虛擬幣、微商類型的傳銷組織數(shù)量最多，成為新型網(wǎng)絡(luò)傳銷的主流模式。
3. 傳銷組織的發(fā)展分布
從傳銷組織出現(xiàn)時間分布來看，近年來傳銷呈現(xiàn)愈演愈烈的趨勢，2017年出現(xiàn)的新型傳銷組織占比高達58%，超過之前識別組織總和，可以認為是互聯(lián)網(wǎng)傳銷元年。
4. 傳銷組織的地域分布
從傳銷公司實體注冊地來看，主要集中在東部沿海地區(qū)，廣東、北京、上海排名高居前三。
5. 傳銷網(wǎng)站&APP感知識別能力逐漸增強
累計識別傳銷網(wǎng)站1700多個，傳銷APK安裝包1200多個，隨著系統(tǒng)感知能力的不斷完善和強化，監(jiān)測到的傳銷參與用戶數(shù)量也從剛上線的1000萬上升到現(xiàn)在的3000多萬，對傳銷組織的覆蓋不斷加強；傳銷網(wǎng)站具備工信部ICP備案、可獲取到公司工商信息的占比54%左右，工商總局已經(jīng)按公司注冊歸屬地對存量涉嫌傳銷組織逐個進行排查、約談、搜集證據(jù)以便進一步處置。
6. 職業(yè)傳銷團伙聚集情況
通過對傳銷平臺參與人員分析，發(fā)現(xiàn)有這樣一群團伙，在平臺成立早起參與并積極發(fā)展下線，這樣一群人稱為職業(yè)傳銷參與人員。同時參與多個傳銷組織的人數(shù)分布如上，參與2個及以上傳銷組織的人數(shù)占比為25%，參與3個及以上傳銷組織的人數(shù)占比為10%，參與4個及以上傳銷組織的人數(shù)占比為5%。
7. 職業(yè)傳銷團伙人群畫像
從性別分布看，男女比6：4左右，男性參與更多；
從年齡分布看，傳銷呈現(xiàn)年輕化的特點，34歲以下青年占據(jù)絕大多數(shù)；
從學(xué)歷分布看，高中以上學(xué)歷占比達到1/3，大學(xué)生被洗腦參與傳銷組織的現(xiàn)象仍然普遍。
8. 典型傳銷平臺發(fā)展四階段分析 
監(jiān)測的某傳銷平臺影響人數(shù)趨勢如上圖，前期屬于萌芽期（2017年九、十月）；接下來兩個月，隨著不斷發(fā)展下線，平臺進入高速發(fā)展期，人數(shù)迅速增長了3倍以上；進入2018年之后，平臺宣傳的高收益逐漸不可持續(xù)，平臺網(wǎng)站頻繁出現(xiàn)維護暫停公告，平臺進入短暫的穩(wěn)定期，一般持續(xù)數(shù)周到數(shù)月不等；隨著組織者跑路、平臺徹底崩盤，參與者才逐漸認識到此類騙局，標志著平臺正式進入衰亡期，參與人迅速減少。
9. 重點涉嫌傳銷平臺影響及增長情況 
參與人數(shù)最多前10涉嫌傳銷平臺如上圖所示，占整個參與人數(shù)的36%；參與人數(shù)對比如下，其中增長速度最快的涉嫌傳銷平臺是xxxx云。（工商部門排查取證中，真實名稱暫時隱藏）
四. 監(jiān)管處置
新型網(wǎng)絡(luò)傳銷一方面存在傳播快、地域分散、隱蔽性強等特點，需要在技術(shù)上采用創(chuàng)新的方案及時主動發(fā)現(xiàn)；另一方面，在監(jiān)管政策、法律法規(guī)上也需要與時俱進，特別是針對新型網(wǎng)絡(luò)傳銷新模式的盲區(qū)要及時填補。在涉及投資理財、蘊含非法集資風(fēng)險的領(lǐng)域，一是要補充制定針對互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下金融業(yè)務(wù)活動的法律規(guī)范、司法解釋等，如新型金融犯罪活動的界定、消費者隱私保護、個人信息運用、安全認證手段等方面的法律規(guī)范，明確互聯(lián)網(wǎng)平臺的處置權(quán)利和責(zé)任邊界。二是加強穿透式監(jiān)管、行為和功能監(jiān)管，對于目前監(jiān)管規(guī)則仍處于真空狀態(tài)的收益權(quán)轉(zhuǎn)讓、互聯(lián)網(wǎng)理財?shù)葮I(yè)務(wù)類型，要明確監(jiān)管主體和業(yè)務(wù)資質(zhì)，給予市場合理的預(yù)期，保證監(jiān)管制度的穩(wěn)定性。三是強化金融監(jiān)管機構(gòu)之間、國家與地方監(jiān)管機構(gòu)之間、金融與工商監(jiān)管機構(gòu)之間的聯(lián)動協(xié)調(diào)機制，緩釋跨界經(jīng)營、混業(yè)經(jīng)營與分業(yè)監(jiān)管之間的制度性錯配程度，在國家金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的統(tǒng)籌指導(dǎo)之下，提升不同部門、不同地區(qū)監(jiān)管規(guī)則的一致性。
網(wǎng)絡(luò)傳銷監(jiān)測治理基地自運行開始，經(jīng)數(shù)據(jù)分析整理和關(guān)聯(lián)相關(guān)信息，得出涉嫌傳銷高風(fēng)險組織主體監(jiān)測報告12份，已上報國家工商總局，由總局下發(fā)涉?zhèn)鹘M織地屬監(jiān)管部門開展線下實證。另向廣東省局上報涉嫌傳銷高風(fēng)險組織主體49個，由廣東省局部署開展線下實證和查處。針對深圳地區(qū)的涉嫌傳銷主體，目前已有3家定性為傳銷；6家企業(yè)涉嫌傳銷，已展開調(diào)查；4家企業(yè)涉嫌非法集資，已移交公安部門；32家企業(yè)查無下落，全部列入經(jīng)營異常目錄并保持關(guān)注。
關(guān)于網(wǎng)絡(luò)傳銷監(jiān)測治理基地
2017年11月17日，國家工商總局在深圳與騰訊公司就“打擊傳銷活動、清理網(wǎng)絡(luò)傳銷信息、完善社會共治體系”等進行溝通，國家工商總局反壟斷與反不正當競爭執(zhí)法局和騰訊公司正式簽訂《網(wǎng)絡(luò)傳銷監(jiān)測治理合作備忘錄》，雙方?jīng)Q定在廣東共同建立“網(wǎng)絡(luò)傳銷監(jiān)測治理基地”。
網(wǎng)絡(luò)傳銷監(jiān)測治理基地基地將工商執(zhí)法部門的“云上稽查系統(tǒng)”與騰訊公司的“網(wǎng)絡(luò)傳銷態(tài)勢感知系統(tǒng)”進行技術(shù)對接，開展線上監(jiān)測、數(shù)據(jù)傳輸、調(diào)查處置等工作，共同打造無傳銷網(wǎng)絡(luò)平臺；雙方將圍繞傳銷違法活動的線上監(jiān)測、調(diào)查處置、善后處理、宣傳教育、法律研究等開展全方位合作，還將充分利用典型案件、熱點事件等，聯(lián)合開展多種形式的宣傳教育，幫助公眾增強反網(wǎng)絡(luò)傳銷意識，助力社會共治體系不斷完善。（來源：騰訊安全聯(lián)合實驗室）
