(網(wǎng)經(jīng)社訊)為推動綠色金融與普惠金融融合發(fā)展領(lǐng)域的研究探索，北京綠色金融與可持續(xù)發(fā)展研究院、螞蟻集團研究院和網(wǎng)商銀行共同完成并發(fā)布《供應(yīng)鏈金融支持綠色金融與普惠金融融合發(fā)展研究報告》。報告從供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品服務(wù)視角切入，在分析綠色金融與普惠金融融合發(fā)展的重要性、必然性基礎(chǔ)上，總結(jié)分析國內(nèi)外以供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新方式支持綠色金融與普惠金融融合發(fā)展相關(guān)領(lǐng)域的實踐案例并總結(jié)可借鑒經(jīng)驗，以期為我國探討綠色金融與普惠金融融合發(fā)展提供實踐參考，并就推動我國綠色金融與普惠金融融合發(fā)展面臨的主要問題進行分析，從產(chǎn)業(yè)部委、金融監(jiān)管部門、地方試點、金融機構(gòu)等多主體視角提出政策建議。
摘要
綠色金融與普惠金融是新發(fā)展理念在我國金融系統(tǒng)的具體體現(xiàn)，有助于我國更好適應(yīng)及引領(lǐng)全球可持續(xù)金融發(fā)展趨勢，是金融系統(tǒng)服務(wù)實體經(jīng)濟、履行社會責(zé)任的重要著力點。2022年2月28日，中央全面深化改革委員會第二十四次會議強調(diào)，“促進普惠金融和綠色金融、科創(chuàng)金融等融合發(fā)展，提升政策精準(zhǔn)度和有效性。”
目前，綠色金融與普惠金融融合發(fā)展的理論與實踐尚在初步探索階段，市場上鮮有明確以支持綠色金融與普惠金融融合發(fā)展為目標(biāo)的金融產(chǎn)品。供應(yīng)鏈金融重點關(guān)注圍繞在核心企業(yè)上下游的中小企業(yè)融資訴求，是適合小微企業(yè)等普惠對象特征的金融產(chǎn)品。報告總結(jié)分析國內(nèi)外供應(yīng)鏈金融支持綠色金融與普惠金融融合發(fā)展的實踐案例，研究了三家國際金融機構(gòu)和兩家國內(nèi)金融機構(gòu)的公開報道，包括法國巴黎銀行、匯豐銀行、花旗銀行、網(wǎng)商銀行以及TCL科技集團財務(wù)公司。
報告就如何強化綠色金融與普惠金融融合發(fā)展提出了一系列具體建議，主要建議如下：
一是建議相關(guān)產(chǎn)業(yè)部委加快確定引導(dǎo)各行業(yè)綠色低碳發(fā)展的路徑。以綠色供應(yīng)鏈為例，建議工信部“綠色制造”體系中“綠色供應(yīng)鏈管理企業(yè)”涵蓋的行業(yè)逐步拓展，覆蓋更多行業(yè)，定期確定代表性強、影響力大、經(jīng)營實力雄厚、綠色供應(yīng)鏈管理基礎(chǔ)好的核心企業(yè)并與金融部門進行信息共享。
二是建議相關(guān)監(jiān)管部門研究出臺綠色金融與普惠金融融合發(fā)展的指引、激勵機制及標(biāo)準(zhǔn)。建議監(jiān)管部門出臺引導(dǎo)綠色金融與普惠金融融合發(fā)展的指引；建議現(xiàn)有綠色金融貨幣政策關(guān)注對普惠對象的覆蓋，建議現(xiàn)有普惠金融貨幣政策優(yōu)先傾向普惠對象的綠色低碳轉(zhuǎn)型；建議金融監(jiān)管部門逐步完善綠色金融與普惠金融融合發(fā)展領(lǐng)域的標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)等。
三是建議監(jiān)管機構(gòu)引導(dǎo)協(xié)同相關(guān)金改試點地方政府建章立制、先試先行。建議國家及相關(guān)監(jiān)管部門在國家綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)、國家普惠金融改革試驗區(qū)及國家小微金融改革試驗區(qū)等區(qū)域優(yōu)先開展綠色金融與普惠金融融合發(fā)展試點，納入試點任務(wù)。
四是建議金融機構(gòu)積極開展產(chǎn)品創(chuàng)新并應(yīng)用ESG評價提升風(fēng)險管理能力。建議金融機構(gòu)深入理解普惠對象特征，積極創(chuàng)新適合普惠對象綠色化發(fā)展的金融產(chǎn)品服務(wù)；建議金融機構(gòu)加強綠色金融與普惠金融融合發(fā)展過程中的風(fēng)險管理，建立ESG管理機制等。
五是建議加大金融科技在綠色金融與普惠金融融合領(lǐng)域的應(yīng)用。建議地方政府、金融機構(gòu)、供應(yīng)鏈核心綠色企業(yè)及第三方機構(gòu)協(xié)同，加強支持綠色金融與普惠金融融合發(fā)展的數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)；建議金融機構(gòu)及第三方機構(gòu)加強金融科技賦能普惠對象綠色行為和場景的認(rèn)定和業(yè)務(wù)拓展；建議監(jiān)管機構(gòu)和地方政府探索綠色金融與普惠金融融合發(fā)展領(lǐng)域的“監(jiān)管沙盒”等。
