(電子商務研究中心訊) 第一條 為進一步拓寬證券投資基金(以下簡稱基金)銷售渠道，保障基金銷售機構在第三方電子商務平臺上的基金銷售活動安全有序開展，維護基金投資人的合法權益，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》等有關規(guī)定，制定本指引。
第二條 本指引所稱第三方電子商務平臺，是指在網(wǎng)上基金銷售活動中為基金投資人和基金銷售機構之間的基金交易活動提供輔助服務的信息系統(tǒng)。
第三條 基金銷售機構通過第三方電子商務平臺開展基金銷售業(yè)務應當事先向中國證監(jiān)會備案。
第四條 基金銷售機構通過第三方電子商務平臺開展基金銷售業(yè)務，應當遵守法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的相關規(guī)定，依法合規(guī)從事基金銷售活動，保證基金銷售結算資金安全，確保銷售適用性原則的貫徹落實，有效保護投資人資料、交易數(shù)據(jù)等信息的安全。
第五條 通過第三方電子商務平臺開展基金銷售業(yè)務的，基金銷售機構應當進行充分的評估論證，履行必要的內部決策程序，并制定相應的風險管理和應急處理制度，維護基金投資人的合法權益。
第六條 基金銷售機構應當審慎選擇第三方電子商務平臺開展基金銷售業(yè)務。第三方電子商務平臺的經營者應當具備下列條件：(一)為中華人民共和國境內依法設立的企業(yè)法人，網(wǎng)站接入地在中華人民共和國境內；
(二)取得互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)主管部門相關的電信業(yè)務經營許可證滿3年，并獲得有關主管部門的業(yè)務許可；
(三)誠信記錄良好，最近3年沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；
(四)具有健全的組織機構、業(yè)務規(guī)則、規(guī)章制度，有完善的內部控制和風險管理制度；
(五)有與電子商務平臺經營規(guī)模相適應的管理人員、技術人員和客戶服務人員；
(六)有保障平臺安全運行的信息系統(tǒng)，與基金銷售機構、相關服務提供商相應的技術系統(tǒng)完成了聯(lián)網(wǎng)測試；
(七)具有與基金銷售業(yè)務相適應的安全管理措施和安全防范技術措施，信息安全保障水平符合國家規(guī)定的標準；
(八)符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。
第七條 基金銷售機構通過第三方電子商務平臺開展基金銷售活動的，相關業(yè)務技術系統(tǒng)應當符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的相關要求，具備基金交易賬戶和投資人信息管理、基金交易、銷售適用性實施、投資人服務等功能。
第三方電子商務平臺經營者為基金銷售機構提供基金銷售業(yè)務技術支持的，應當符合《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》和《網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)技術指引》的要求。
第八條 基金銷售機構通過第三方電子商務平臺開展基金銷售業(yè)務的，可以自行選擇身份認證、支付結算等相關服務提供商；第三方電子商務平臺經營者應當為相關服務提供商提供系統(tǒng)接口和技術支持。
第九條 基金銷售機構與第三方電子商務平臺經營者、支付結算等相關服務提供商應當簽署合作協(xié)議，明確約定各自在基金產品銷售、投資人服務、信息安全保障、風險控制等方面的權責義務，確保分工清晰、責任明確。
基金銷售機構與第三方電子商務平臺經營者的合作協(xié)議還應當包括協(xié)議到期或者合作終止后妥善處理相應業(yè)務的方案、違約責任等內容。
第十條 基金銷售機構通過第三方電子商務平臺開展基金銷售活動的，應當在醒目位置披露其工商登記信息和基金銷售業(yè)務資格信息，并提示基金銷售服務由基金銷售機構提供。
第十一條 基金交易賬戶開戶、基金交易、相關投資顧問咨詢和投訴處理等服務應當由基金銷售機構提供。
第十二條 第三方電子商務平臺經營者為基金投資人提供賬戶管理功能的，應當對基金投資人賬戶進行實名制管理，并與各基金銷售機構的基金交易賬戶進行有效鏈接。
第十三條 第三方電子商務平臺經營者和相關服務提供商應當保證基金投資人身份資料及交易信息的安全。除法律法規(guī)規(guī)定的情形外，第三方電子商務平臺經營者和相關服務提供商不得將相關信息泄露給其他機構或者個人，也不得直接用作其他商業(yè)用途。
第十四條 第三方電子商務平臺經營者從事基金宣傳推介等基金銷售活動的，應當取得基金銷售業(yè)務資格。
第十五條 基金銷售機構向中國證監(jiān)會辦理備案的內容應當包括業(yè)務方案、風險管理和應急處理制度、與相關各方簽署的合作協(xié)議、技術系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)測試報告等。
第十六條 基金銷售機構和第三方電子商務平臺經營者違反本指引規(guī)定的，中國證監(jiān)會可以依法責令整改，暫停辦理相關業(yè)務；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案等行政監(jiān)管措施。
基金銷售機構、第三方電子商務平臺經營者及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員違反本指引以及其他相關規(guī)定，依法應予行政處罰的，依照有關規(guī)定進行行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關，追究其刑事責任。
第十七條 本指引自發(fā)布之日起施行。(編選：網(wǎng)經社）
